بانک کره نخستین پایلوت شبکه تسویه ۲۴ ساعته وون را راهاندازی کرده است؛ اقدامی که به سرمایهگذاران خارجی اجازه میدهد تراکنشهای ارزی مبتنی بر وون کره را خارج از ساعات متعارف بانکی این کشور تسویه کنند.
بانک کره در اطلاعیه ۲۱ سپتامبر خود اعلام کرد که شبکه بینالمللی حواله وون بانک کره از روز دوشنبه بهصورت آزمایشی آغاز به کار کرده است؛ این اقدام بخشی از برنامه کره جنوبی برای بهبود دسترسی برونمرزی به وون به شمار میرود. این پایلوت از ساعت ۹ صبح با مشارکت بانکهای KB Kookmin، Woori، Hana و Shinhan آغاز شد.
بهرهبرداری کامل از این شبکه برای ژانویه ۲۰۲۷ برنامهریزی شده است؛ زمانی که انتظار میرود بانکهای خارجی نیز به آن بپیوندند. این سامانه از ساعت ۹ صبح یک روز کاری تا ساعت ۹ صبح روز کاری بعدی بهطور پیوسته فعالیت خواهد کرد، در حالی که آخر هفتهها و تعطیلات رسمی از این برنامه مستثنا هستند.
سرمایهگذاران خارجی که از این سامانه جدید استفاده میکنند، میتوانند تراکنشهای وون را از طریق حسابهایی نزد مؤسسات خارجی ثبتشده برای کسبوکار KRW، موسوم به RFI-K، تسویه کنند. آنها برای استفاده از این شبکه تسویه، نیازی به افتتاح حساب جداگانه بهطور مستقیم نزد یک مؤسسه مالی داخلی کرهای ندارند.
مقررات بازبینیشده ارزی که چند روز پیش از آغاز پایلوت منتشر شد، به مؤسسات خارجی ثبتشده اجازه میدهد در بانکهای ارزی کره حسابهای تجمیعی (omnibus) افتتاح کرده و تسویه وون را از طریق شبکه بانک کره انجام دهند. وزارت دارایی اعلام کرد این تغییرات بخشی از برنامه دولت برای کاهش وابستگی تراکنشهای برونمرزی وون به زمان و مکان است.
بر اساس این مدل، یک سرمایهگذار خارجی میتواند در بازار داخلی کشور خود، از طریق یک نهاد ثبتشده، وون را نگهداری یا معامله کند، در حالی که تسویه پایهای از طریق زیرساخت بانک مرکزی تکمیل میشود. مقامات کرهای دسترسی RFI-K را در قالب اصلاحاتی معرفی کردند که هدف آن، دسترسپذیرتر کردن بازار داخلی ارز برای مشارکتکنندگان بینالمللی است.
بانک کره اعلام کرد «انتظار میرود این شبکه دسترسی خارجیها به زیرساخت تسویه وون را بهبود ببخشد و در نهایت جایگاه بینالمللی این ارز را ارتقا دهد.» این اظهارنظر بیانگر انتظار سیاستی بانک مرکزی از این سامانه است، نه نتیجهای اندازهگیریشده از پایلوت.
بانکهای KB Kookmin، Woori، Hana و Shinhan نخستین بانکهای حاضر در مرحله آزمایشی هستند. کره جنوبی پس از راهاندازی ژانویه و پس از حدود سه ماه آزمایش، قصد دارد مؤسسات مالی خارجی را نیز وارد این شبکه کند.
نخستین تراکنش آزمایشی گزارششده، حدود ساعت ۹:۳۰ صبح دوشنبه میان دو نهاد داخلی مشارکتکننده انجام شد. شبکه SBS گزارش داد ارزش این پرداخت حدود ۱.۴ میلیارد وون بوده که با نرخهای فعلی ارز، معادل تقریبی ۱ میلیون دلار است.
بانک کره این پلتفرم را نخستین شبکه تسویه خود توصیف کرد که برای فعالیت شبانهروزی در روزهای کاری طراحی شده است. زیرساختهای موجود پرداخت بانک کره بهطور سنتی از ساعات عملیاتی داخلی پیروی میکردند، اما سرویس جدید بر اساس ساعات کاری سرمایهگذاران خارج از کشور ساختاربندی شده است.
در طول پایلوت، بانک مرکزی قصد دارد ضمن پایش سامانه، پیش از راهاندازی ژانویه تغییرات عملیاتی و فنی لازم را اعمال کند. بانک کره اعلام کرد که قصد دارد این شبکه را بهبود دهد، دامنه مؤسسات مشارکتکننده را گسترش دهد و با نزدیک شدن به بهرهبرداری کامل، نظارت مستمر را حفظ کند.
این سامانه تسویه بخشی از نقشه راه بزرگتر بینالمللیسازی وون کره جنوبی است که در ماه ژوئیه توسط وزارت دارایی با همکاری بانک کره و دیگر نهادها منتشر شد. این نقشه راه خواستار دسترسی شبانهروزی به بازار ارز، حسابهای برونمرزی وون، تسهیل تراکنشهای سرمایهای و فراهم شدن زیرساخت تسویه در خارج از کره است.
کره جنوبی پیش از آغاز این پایلوت تسویه، بازار داخلی ارز خود را به سمت معاملات ۲۴ ساعته سوق داده بود. شبکه جدید، بخش پرداخت این سیاست را پوشش میدهد و به مشارکتکنندگان برونمرزی اجازه میدهد تراکنشها را در ساعات کاری محلی خود تکمیل کنند، بهجای آنکه منتظر بازگشایی بانکهای کرهای بمانند.
این نقشه راه به خارجیها اجازه میدهد تراکنشهای وون را از طریق نهادهای برونمرزی ثبتشده نزد مقامات کرهای انجام دهند. اسناد دولتی نمونههایی را شرح میدهند که در آن سرمایهگذاران میتوانند از حسابهای وون در شعب خارجی بانکهای جهانی برای سرمایهگذاری در اوراق قرضه کرهای، حوالهها و دیگر خدمات مالی استفاده کنند.
مقامات، تسهیل دسترسی را با تدابیر نقدینگی و نظارتی همراه کردهاند. نقشه راه میگوید بانکهای داخلی میتوانند زمانی که مؤسسات خارجی با کمبود مواجه میشوند، بهطور موقت تأمین مالی وون را انجام دهند و دولت و بانک مرکزی نیز در صورت لزوم ممکن است نقدینگی بیشتری فراهم کنند. نهادهای ناظر قصد دارند با گسترش استفاده بینالمللی، وضعیت وون برونمرزی را رصد کنند.
بانک کره پیشتر در ماه ژوئیه، زمانبندی پایلوت سپتامبر این شبکه را تشریح کرده بود؛ زمانی که چهار بانک مشارکتکننده را تأیید کرد و گفت عملیات کامل ۲۴ ساعته از ژانویه آغاز میشود. در آن زمان، بانک مرکزی گفته بود این پروژه میتواند دسترسی به زیرساخت تسویه کره را بهبود دهد و از تلاشهای کره جنوبی برای جذب سرمایهگذاری بینالمللی بیشتر حمایت کند.
شبکه جدید حواله بینالمللی از همان ساختار پروژههای پول دیجیتال مبتنی بر بلاکچین بانک کره استفاده نمیکند. بانک کره بهطور جداگانه از طریق پروژه هانگانگ و پروژه آگورا به رهبری بانک تسویه حسابهای بینالمللی، در حال توسعه زیرساخت تسویه توکنیزهشده است.
بانک کره در ماه ژوئیه، آزمونهای زنده پرداخت برونمرزی را در قالب پروژه آگورا با استفاده از ذخایر توکنیزهشده بانک مرکزی در چندین ارز تکمیل کرد. همانطور که crypto.news پیشتر گزارش داده بود، بانکهای کره جنوبی جریانهای کاری تسویهای را آزمایش کردند که شامل انتقال ۲۰ میلیون وون بین بانک NongHyup و بانک Shinhan با استفاده از وجوه ذخیره توکنیزهشده بود.
این آزمایش، پروژه هانگانگ را به محیط آگورا متصل کرد تا نحوه تعامل پول توکنیزهشده بانک مرکزی و سپردههای بانکهای تجاری در پرداختهای برونمرزی بررسی شود. بانک کره اعلام کرد با گسترش فعالیتهای تراکنش با ارزش واقعی در پروژه آگورا، سناریوهای آزمایشی بیشتری نیز دنبال خواهد شد.
پروژه هانگانگ در مسیری داخلی و جداگانه توسعه یافته است. همانطور که crypto.news در ماه مارس گزارش داد، فاز دوم این پروژه مشارکت را از هفت بانک به ۹ بانک افزایش داد و قابلیتهای توکن سپرده از جمله انتقال همتابههمتا، تأییدهای بیومتریک و پرداخت یارانههای دولتی را معرفی کرد.
نهادهای دولتی بعداً برنامهای به ارزش ۹.۶ میلیارد وون را برای اتصال توکنهای سپرده به زیرساختهای پرداخت موجود آغاز کردند. در پوشش مرتبط crypto.news، این پروژه ۹ بانک، هشت شرکت پرداخت و دو پذیرنده بزرگ را گرد هم آورد تا نحوه کارکرد توکنهای سپرده با سامانههای فعلی پرداخت خُرد را آزمایش کند.
جدیدترین گزارش سامانههای پرداخت بانک کره که در ۱۷ سپتامبر منتشر شد، اعلام کرد این نهاد ساعات عملیاتی BOK-Wire+ را افزایش داده، شبکه جدید بینالمللی وون را ساخته و استاندارد ISO 20022 را در راستای تقویت اتصال برونمرزی پذیرفته است. این گزارش افزود که بانک مرکزی بهطور همزمان در حال مطالعه داراییهای مجازی، استیبلکوینهای مبتنی بر وون و سامانههای تسویه توکنیزهشده است.
پروژه هانگانگ همچنان بر پایه یک ارز دیجیتال بانک مرکزی عمدهفروشی استوار است که در لایه زیرین توکنهای سپرده بانکهای تجاری استفاده میشود، نه یک CBDC خُرد که مستقیماً برای مصرفکنندگان صادر شود. فاز دوم این پروژه به ۹ بانک مشارکتکننده گسترش یافته و همزمان در حال آزمایش انتقالها، پرداختها و موارد استفاده مرتبط با دولت است.
