صنعت کریپتو کره‌جنوبی هشدار داده است که تغییرات پیشنهادی در قوانین مبارزه با پولشویی (AML) می‌تواند فشار زیادی را برای صرافی‌های محلی ایجاد کند. 

این نگرانی بر طرحی متمرکز است که ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های مجازی را ملزم می‌کند تا تمامی انتقال‌های مرتبط با خارج از کشور به مبلغ ۱۰ میلیون وون یا بیشتر را به عنوان تراکنش‌های مشکوک گزارش کنند.

اتحاد صرافی‌های دارایی دیجیتال (DAXA)، که به اختصار داکسا (DAXA) شناخته می‌شود، نظرات خود را در مورد تغییرات برنامه‌ریزی‌شده از طریق سیستم بررسی قوانین عمومی کره‌جنوبی ارائه کرد. این نظرات منعکس‌کننده دیدگاه‌های ۲۷ ارائه‌دهنده خدمات دارایی مجازی ثبت‌شده، از جمله آپ‌بیت (Upbit)، بیت‌هامب (Bithumb)، کوین‌وان (Coinone)، کوربیت (Korbit) و گوپکس (Gopax) بود.

گزارش‌های مشکوک می‌توانند به‌شدت افزایش یابند

داکسا (DAXA) اعلام کرد که این پیشنهاد "می‌تواند" گزارش‌های تراکنش‌های مشکوک را از پنج صرافی بزرگ از ۶۳,۴۰۸ مورد در سال گذشته به ۵,۴۴۵,۱۳۳ مورد برساند، طبق گزارش یونهاپ. این میزان یک افزایش ۸۵ برابری را نشان می‌دهد و ممکن است رسیدگی به آن در عملیات روزانه دشوار باشد.

این گروه گفت که قانون فعلی تنها زمانی گزارش تراکنش‌های مشکوک را الزامی می‌کند که شرکت‌ها دلایل منطقی داشته باشند. داکسا (DAXA) استدلال کرد که قوانین پیشنهادی فراتر از تعیین استانداردها رفته و یک وظیفه گزارش‌دهی جدید را از طریق مقررات سطح پایین‌تر ایجاد می‌کنند.

این گروه همچنین با وظیفه پیشنهادی برای تأیید صحت اطلاعات مشتری مخالفت کرد. آنها گفتند که قانون قبلاً بررسی‌های هویت مشتری را الزامی می‌کند، در حالی که قانون جدید گام دیگری را اضافه می‌کند که ممکن است توسط قانون اصلی به وضوح پشتیبانی نشود.

داکسا (DAXA) همچنین گفت که ناکامی‌ها در احراز هویت مشتری می‌تواند منجر به تعلیق فعالیت برای شرکت‌های کریپتو شود، در حالی که شرکت‌های مالی دیگر ممکن است با جریمه‌های کمتری روبرو شوند. این گروه استدلال کرد که این امر نابرابری در رفتار در سراسر بخش‌های مالی ایجاد می‌کند.

تنظیم‌کننده‌ها به سمت نظارت دقیق‌تر حرکت می‌کنند

کمیسیون خدمات مالی و واحد اطلاعات مالی (FIU) این اصلاحات را در ماه مارس پیشنهاد کردند. دوره آگهی عمومی تا ۱۱ می ادامه دارد، پس از آن قوانین از طریق بررسی حقوقی و نظارتی بیشتری عبور خواهند کرد.

یونهاپ گزارش داد که انتظار می‌رود این قوانین در حدود ماه جولای نهایی شوند. برخی از تغییرات مرتبط با قانون اصلاح‌شده قرار است در ۲۰ اوت به اجرا درآیند، در حالی که سایر مقررات ممکن است به‌صورت مرحله‌ای از ژانویه تا اوت سال آینده آغاز شوند.

این پیشنهاد همچنین به دنبال بررسی‌های شفاف‌تر بر ارائه‌دهندگان خدمات دارایی مجازی خارجی است. داکسا (DAXA) گفت که قوانین به جزئیات بیشتری نیاز دارند زیرا شرکت‌ها برای تصمیم‌گیری در مورد اینکه کدام پلتفرم‌های خارجی ریسک بالاتری دارند، به استانداردهای واضحی نیاز دارند.

این نکته مهم است زیرا انتقال‌های کریپتو فرامرزی همچنان یک تمرکز کلیدی برای تنظیم‌کننده‌های کره‌ای است. صرافی‌ها باید الزامات انطباق را با جریان‌های انتقال سریع و فعالیت کاربر در سراسر پلتفرم‌های جهانی متعادل کنند.

پرونده‌های دادگاهی به بحث AML فشار می‌آورند

این بحث در حالی مطرح می‌شود که صرافی‌های کره‌جنوبی چندین تحریم واحد اطلاعات مالی (FIU) را در دادگاه به چالش می‌کشند. یک دادگاه تعلیق جزئی سه‌ماهه علیه دونامو (Dunamu)، اپراتور آپ‌بیت (Upbit) را پس از یافتن شکاف‌ها در قوانینی که برای این تحریم استفاده شده بود، لغو کرد.

بیت‌هامب (Bithumb) نیز پس از اینکه دادگاه اداری سئول یک تعلیق جزئی شش‌ماهه را در حالی که پرونده‌اش ادامه دارد به تعلیق درآورد، حکم حمایتی دادگاه را دریافت کرد. پیشتر، واحد اطلاعات مالی (FIU) بیت‌هامب را به کوتاهی‌ها در احراز هویت مشتری و تراکنش با صرافی‌های خارجی ثبت‌نشده متهم کرده بود.

کوین‌وان (Coinone) نیز با اقدام AML روبرو شده است. در ماه آوریل، واحد اطلاعات مالی (FIU) تصمیم گرفت کوین‌وان را ۵.۲ میلیارد وون جریمه کند و یک تعلیق جزئی سه‌ماهه فعالیت تجاری را به دلیل کوتاهی‌ها در احراز هویت مشتری و تراکنش با شرکای ثبت‌نشده اعمال کند.