Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Departemen Keuangan AS (FinCEN) telah mengaitkan sekitar $12,7 miliar aktivitas keuangan mencurigakan dengan penipuan investasi aset digital yang sebagian besar dijalankan dari kompleks penipuan di luar negeri, berdasarkan hampir 34.000 laporan yang diajukan selama lebih dari dua tahun.
Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) pada hari Kamis mengatakan bahwa analisisnya mencakup 33.904 laporan Bank Secrecy Act yang diajukan oleh sekitar 1.300 lembaga keuangan antara 8 September 2023, dan 31 Desember 2025, memberikan regulator gambaran tentang bagaimana uang bergerak melalui bank, bisnis kripto, dan perusahaan sekuritas saat korban ditarik ke dalam skema investasi penipuan.
FinCEN menggambarkan operasi tersebut sebagai penipuan investasi aset digital, kadang-kadang disebut 'pig butchering' (penipuan babi potong), 'romance baiting' (pemancingan asmara), atau skema kepercayaan kripto. Kelompok kriminal umumnya menggunakan identitas dan hubungan palsu untuk mendapatkan kepercayaan korban sebelum mengarahkan mereka ke investasi kripto palsu.
Aktivitas yang diidentifikasi dalam pengajuan mencapai korban di seluruh 50 negara bagian dan beberapa wilayah AS.
Bisnis layanan uang menyerahkan 55% dari laporan yang ditinjau oleh FinCEN dan mengidentifikasi $5,5 miliar dalam aktivitas mencurigakan. Sebagian besar perusahaan dalam kelompok itu adalah bisnis aset digital.
Bank menyumbang 41% dari pengajuan dan melaporkan $6,4 miliar, sementara perusahaan sekuritas dan lembaga keuangan lainnya membentuk bagian sisanya, dengan $784,5 juta ditandai.
Pelaporan meningkat sepanjang periode yang dicakup oleh analisis. Jumlah pengajuan bulanan naik rata-rata 10,9%, sementara jumlah aktivitas mencurigakan yang dilaporkan meningkat rata-rata 18%.
Pada Oktober 2023, lembaga keuangan menyerahkan 590 laporan yang melibatkan $485,7 juta. Pada Desember 2025, total bulanan telah meningkat menjadi 2.482 laporan yang mencakup $833,5 juta.
FinCEN memperingatkan agar tidak menganggap total $12,7 miliar sebagai ukuran langsung kerugian korban. Laporan aktivitas mencurigakan dapat mencakup percobaan transaksi, transfer yang dilaporkan oleh lebih dari satu lembaga, dan kesalahan oleh pelapor, menciptakan kemungkinan penghitungan ganda. Peningkatan pengajuan sebagian mungkin berasal dari peningkatan penggunaan istilah pencarian yang diperkenalkan dalam peringatan agensi pada tahun 2023 tentang penipuan 'pig butchering'.
Operator penipuan mengandalkan aset digital yang dikenal daripada membuat token khusus untuk penipuan. Setidaknya 22 mata uang kripto muncul dalam pengajuan, dengan Ethereum, USDT Tether, dan USDC Circle termasuk di antara aset yang paling sering diidentifikasi.
Terlepas dari apa yang awalnya dibeli korban, analisis blockchain yang dikutip oleh FinCEN menemukan bahwa hasilnya biasanya diubah menjadi stablecoin, hampir secara eksklusif USDT. Dana tersebut kemudian disalurkan melalui protokol keuangan terdesentralisasi (DeFi) atau bursa aset digital di luar Amerika Serikat.
Penggunaan berulang alamat pengumpul yang sama memberikan jejak lain. Beberapa lembaga keuangan mengidentifikasi alamat yang menerima transfer dari beberapa korban pada saat yang sama, membantu mereka menghubungkan transaksi yang tampaknya terpisah ke jaringan penipuan yang sama.
Penggunaan stablecoin telah berulang kali muncul dalam tindakan penegakan hukum yang melibatkan jenis penipuan yang sama. Seperti yang dilaporkan sebelumnya oleh crypto.news, Dinas Rahasia AS bekerja sama dengan Coinbase untuk melacak dan memulihkan USDT yang terkait dengan skema 'pig butchering' pada tahun 2025. Departemen Kehakiman berusaha menyita $225 juta dalam USDT setelah penyelidik mengaitkan dana tersebut dengan jaringan penipuan Asia Tenggara.
Warga Amerika yang lebih tua muncul di sekitar seperempat dari laporan aktivitas mencurigakan, mendekati proporsi mereka dalam populasi AS.
FinCEN menemukan eksploitasi lansia di sekitar 25% dari pengajuan, dibandingkan dengan 24,4% populasi berusia 60 tahun ke atas. Berdasarkan perbandingan itu, agensi menyimpulkan bahwa orang dewasa yang lebih tua tidak menjadi korban secara tidak proporsional atau kehilangan dana secara tidak proporsional dalam kumpulan data.
Kerugian finansial masih bisa parah. FBI mencatat kerugian penipuan sebesar $4,8 miliar di kalangan warga Amerika berusia di atas 60 tahun pada tahun 2024, angka yang kemudian dikutip oleh para senator yang memperkenalkan GUARD Act untuk menyediakan sumber daya pelacakan blockchain oleh penegak hukum setempat.
Korban sering kali mendanai transfer dengan uang di luar tabungan reguler mereka. FinCEN menemukan kasus yang melibatkan rekening pensiun, jalur kredit ekuitas rumah, hipotek kedua, dan pinjaman pribadi. Seorang wanita mentransfer hampir $640.000 dari dana pensiunnya, sementara korban lain kehilangan lebih dari $1 juta selama enam bulan.
Agensi mencurahkan sebagian analisisnya pada dampak psikologis dari skema tersebut, memperingatkan bahwa beberapa korban mungkin menghadapi risiko melukai diri sendiri setelah mengetahui bahwa uang mereka telah dicuri. FinCEN mengarahkan orang-orang dalam krisis ke 988 Suicide and Crisis Lifeline.
Banyak organisasi kriminal yang diidentifikasi oleh pihak berwenang beroperasi dari kompleks skala industri di Kamboja, Laos, dan Burma, tempat para pekerja dapat direkrut melalui tawaran pekerjaan palsu sebelum dikurung dan dipaksa untuk berpartisipasi dalam penipuan.
Perserikatan Bangsa-Bangsa memperkirakan bahwa ratusan ribu orang telah diperdagangkan ke dalam operasi semacam itu, sementara Interpol telah memperingatkan bahwa model pusat penipuan telah menyebar ke luar Asia Tenggara.
Transaksi kripto yang terkait dengan perdagangan manusia meningkat tajam pada tahun 2025. Sebuah studi Chainalysis Februari 2026 menemukan bahwa pembayaran perdagangan manusia yang terkait kripto meningkat 85% selama tahun tersebut di seluruh layanan yang dilacak, termasuk perekrut tenaga kerja yang terkait dengan kompleks penipuan Asia Tenggara. Stablecoin, jaringan pencucian uang, dan platform escrow regional termasuk di antara saluran pembayaran yang diidentifikasi oleh perusahaan analitik blockchain.
Pihak berwenang sejak itu telah mengejar infrastruktur keuangan yang mendukung kompleks tersebut. Pada bulan Maret, FBI dan polisi Thailand membekukan sekitar $580 juta dalam mata uang kripto dan menyita sekitar 8.000 telepon dalam operasi melawan kelompok 'pig butchering' terorganisir yang dituduh menargetkan warga Amerika.
Jaringan tersebut dapat melampaui orang-orang yang langsung menghubungi korban. FinCEN mengatakan operator pusat penipuan menggunakan "pasar jaminan" daring untuk membeli layanan termasuk alat phishing, akun daring, dan pencucian uang. Pencuci uang profesional dapat membuat perusahaan cangkang dan rekening keuangan, merekrut 'money mules' (agen pencuci uang), dan menyalurkan stablecoin melalui bursa di luar Amerika Serikat.
Huione yang berbasis di Kamboja menjadi salah satu contoh paling menonjol dari infrastruktur tersebut. Otoritas Tiongkok menahan mantan ketua Huione Group pada bulan April setelah jaringan tersebut dikaitkan dengan lebih dari $89 miliar dalam transaksi kripto. Otoritas AS sebelumnya telah menetapkan Huione Group sebagai perhatian utama pencucian uang atas dugaan perannya dalam memproses hasil yang terkait dengan penipuan Asia Tenggara dan aktivitas ilegal lainnya.
Agensi-agensi Amerika semakin banyak menggunakan pelacakan blockchain, pembekuan aset, dan kerja sama dengan penegak hukum asing untuk mengejar dana yang terkait dengan kompleks tersebut.
FinCEN mengatakan Program Tanggap Cepatnya telah mencegat $1,8 miliar sejak 2015 dan memulihkan lebih dari $1 miliar untuk 5.790 korban AS. Program ini memungkinkan agensi untuk dengan cepat berbagi intelijen keuangan dengan unit intelijen keuangan asing dan mencari intervensi sebelum transfer penipuan yang dicurigai dipindahkan di luar jangkauan pemulihan.
Peringatan terbaru agensi memberikan indikator kepada lembaga keuangan untuk mengidentifikasi transaksi yang terhubung dengan pusat penipuan dan mendorong berbagi informasi secara sukarela di bawah Bagian 314(b) dari USA PATRIOT Act. FinCEN mengatakan pembagian tersebut dapat membantu lembaga mengidentifikasi aktivitas yang melibatkan pencucian uang sambil memberikan perlindungan kewajiban kepada peserta yang memenuhi syarat.
Skala penegakan hukum terus meningkat pada tahun 2026. Jaksa AS telah mengejar jaringan yang dituduh menggabungkan penipuan investasi dengan kerja paksa, termasuk Prince Group yang berbasis di Kamboja. Pihak berwenang mencari penyitaan lebih dari 127.000 Bitcoin yang terkait dengan pendirinya, Chen Zhi, sementara jaksa menuduh pekerja yang dikurung di kompleks penipuan dipaksa untuk menghubungi calon korban dan mengarahkan mereka ke investasi mata uang kripto palsu.
Pada bulan Januari, pihak berwenang Kamboja menahan Chen dan memindahkannya ke Tiongkok. Otoritas AS dan Inggris telah menuduhnya dan Prince Group terlibat dalam penipuan mata uang kripto, pencucian uang, dan operasi kerja paksa, tuduhan yang telah dibantah oleh perusahaan tersebut.
FinCEN mendesak korban penipuan yang didukung siber untuk segera menghubungi lembaga keuangan mereka dan mengajukan keluhan ke Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI atau kantor lapangan Dinas Rahasia AS terdekat.
