بانک هانا یک اوراق قرضه دیجیتال ارزی پنج‌ساله به ارزش 100 میلیون دلار را از طریق پلتفرم D-FMI مبتنی بر بلاک‌چین یوروکلیر منتشر کرده و تخصیص و تسویه آن را در همان روز تکمیل کرده است.

یونهاپ نیوز در 21 سپتامبر به نقل از بانک هانا گزارش داد که این تراکنش از زیرساخت بازار مالی دیجیتال یوروکلیر برای پردازش انتشار، ثبت و تسویه از طریق فناوری دفترکل توزیع‌شده استفاده کرده است. هانا اعلام کرد که این ساختار فرآیندی را که معمولاً سه تا پنج روز کاری طول می‌کشد، به تسویه در همان روز کاهش داده است.

گزارش جداگانه‌ای به نقل از این بانک، تاریخ انتشار را 18 سپتامبر اعلام کرد و آن را نخستین تسویه T+0 در بازار اوراق قرضه ارزی کره جنوبی توصیف کرد. در همان گزارش آمده است که این اوراق تحت اسناد برنامه جهانی اوراق میان‌مدت بانک هانا منتشر شده و بانک استاندارد چارترد به عنوان تنها مدیر ارشد عرضه فعالیت کرده است.

اوراق قرضه دیجیتال بانک هانا از طریق D-FMI در یک روز تسویه شد

بانک هانا اعلام کرد که این اوراق 100 میلیون دلاری از DLT برای تخصیص اوراق و تسویه پرداخت استفاده کرده است. طبق بیانیه بانک که توسط یونهاپ گزارش شد، پلتفرم یوروکلیر این اوراق بهادار دیجیتال را ثبت کرده و در عین حال این ابزار را به زیرساخت بین‌المللی اوراق بهادار خود متصل نگه داشته است.

سرمایه‌گذاران برای دسترسی به این اوراق نیازی به سیستم معاملاتی جداگانه ندارند. هانا گفت دارندگان می‌توانند از حساب‌ها و ترتیبات معاملاتی فعلی خود در یوروکلیر استفاده کنند، زیرا D-FMI به شبکه جهانی تسویه تثبیت‌شده یوروکلیر متصل است.

اسناد D-FMI خود یوروکلیر تأیید می‌کند که این پلتفرم از انتشار، توزیع و تسویه بازار اولیه یادداشت‌های دیجیتال بومی کاملاً غیرمادی‌شده با استفاده از DLT پشتیبانی می‌کند. یوروکلیر می‌گوید انتشار اوراق بهادار دیجیتال یا D-SI نخستین خدمتی است که از طریق D-FMI ارائه شده است.

این زیرساخت از تسویه تحویل در برابر پرداخت در دلار آمریکا و یورو پشتیبانی می‌کند. یوروکلیر می‌گوید اوراق بهاداری که از طریق D-FMI ایجاد می‌شوند، سپس می‌توانند برای فعالیت در بازار ثانویه به محیط تسویه متعارف آن منتقل شوند و به سرمایه‌گذاران امکان استفاده از بسترهای معاملاتی و ابزارهای نقدشوندگی موجود را بدهند.

اسناد یوروکلیر بیان می‌کند که قیمت‌گذاری، توزیع و تسویه می‌تواند در همان روز انجام شود. این سرویس به‌عنوان خدمتی یکپارچه با یوروکلیر بانک و منطبق با مقررات سپرده‌گذاری مرکزی اوراق بهادار توصیف شده است.

معامله هانا پس از یک اوراق قرضه دیجیتال 100 میلیون دلاری دیگر از کره انجام شد

تراکنش بانک هانا در مجموع نخستین اوراق قرضه دیجیتال ارزی کره جنوبی نیست. بانک KB Kookmin در ژوئن یک فروش جداگانه اوراق قرضه مبتنی بر بلاک‌چین به ارزش 100 میلیون دلار را با استفاده از پلتفرم Orion متعلق به HSBC تکمیل کرده بود.

همان‌طور که crypto.news پیش‌تر گزارش داده بود، KB Kookmin یک اوراق قرضه دیجیتال دوساله را در هنگ‌کنگ منتشر کرد که طی آن، زمان تسویه از پنج روز کاری به سه روز کاهش یافت. این معامله به‌جای Euroclear D-FMI از HSBC Orion استفاده کرد.

بنابراین تراکنش 18 سپتامبر هانا یک عنوان نخست محدودتر را به خود اختصاص می‌دهد: یونهاپ آن را نخستین اوراق قرضه دیجیتال کره جنوبی توصیف کرد که مستقیماً از زیرساخت بلاک‌چین اختصاصی یوروکلیر استفاده کرده است. عنوان نخست دیگر مورد اشاره بانک به تسویه در همان روز در بازار داخلی اوراق قرضه ارزی مربوط می‌شود.

این ساختار باعث شد اوراق بهادار دیجیتال به زیرساخت تثبیت‌شده بازار نهادی متصل باقی بماند. DigitalToday گزارش داد که هانا از اسناد چارچوب موجود خود برای اوراق میان‌مدت جهانی استفاده کرده و استاندارد چارترد ساختار، انتشار و فروش اوراق را مدیریت کرده است.

گروه مالی هانا و استاندارد چارترد پیش‌تر در ماه مارس برای همکاری در کسب‌وکار جهانی و دارایی‌های دیجیتال به توافق رسیده بودند. طبق اعلامیه هانا فایننشال که در آن زمان گزارش شد، این توافق حوزه‌هایی از جمله توکنیزه‌سازی و سایر خدمات دارایی دیجیتال را در بر می‌گرفت.

یوروکلیر از زمان راه‌اندازی D-FMI در 2023 آن را گسترش داده است

یوروکلیر در اکتبر 2023، D-SI را به‌عنوان نخستین سرویس ساخته‌شده بر بستر زیرساخت D-FMI خود معرفی کرد. تراکنش افتتاحیه شامل یک اوراق قرضه دیجیتال 100 میلیون یورویی از بانک بین‌المللی بازسازی و توسعه وابسته به بانک جهانی بود.

این اوراق بانک جهانی با استفاده از DLT منتشر، توزیع و تسویه شد و سپس برای معاملات بعدی به زیرساخت متعارف یوروکلیر متصل شد. سیتی به‌عنوان عامل انتشار و پرداخت عمل کرد، TD Securities نقش معامله‌گر را بر عهده داشت و این اوراق در بورس لوکزامبورگ فهرست شد.

یوروکلیر از آن زمان تاکنون بدهی‌های دیجیتال بانک‌ها و نهادهای چندجانبه را در چندین بازار پردازش کرده است. در اسناد فعلی D-FMI این شرکت، تراکنش‌هایی با مشارکت بانک سرمایه‌گذاری زیرساخت آسیا، ایش‌بانک و آک‌بانک ترکیه، Caisse des Dépôts et Consignations فرانسه و سیتی فهرست شده‌اند.

در سال 2025، ایش‌بانک یک یادداشت دیجیتال بومی 100 میلیون دلاری را از طریق D-FMI منتشر کرد که شرکت مالی بین‌المللی تنها سرمایه‌گذار آن بود. یوروکلیر گفت این تراکنش از DLT برای انتشار، توزیع و تسویه استفاده کرده و در عین حال به زیرساخت تثبیت‌شده معاملات و نقدشوندگی متصل باقی مانده است.

آک‌بانک نیز در دسامبر 2025 با یک DNN دیگر به ارزش 100 میلیون دلار این روند را ادامه داد. یوروکلیر در آن زمان گفت که از زمان نخستین معامله این پلتفرم با بانک جهانی، هفت انتشار دیجیتال دیگر به ارزش 800 میلیون یورو را تسهیل کرده است.

استفاده نهادی در سال 2026 نیز ادامه یافت. در گزارشی مرتبط، crypto.news گزارش داد که Banco do Brasil مبلغ 5 میلیون دلار در یک یادداشت ساختاریافته دیجیتال بومی که توسط سیتی از طریق زیرساخت D-FMI یوروکلیر منتشر شده بود، سرمایه‌گذاری کرده است. واحد لوکزامبورگ سیتی این یادداشت را منتشر کرد، در حالی که شعبه لندن آن وظایف انتشار و عاملیت پرداخت را بر عهده داشت.

تسویه اوراق قرضه دیجیتال در بازارهای آسیایی در حال گسترش است

بانک‌های کره جنوبی در حال آزمایش بدهی دیجیتال هستند، در حالی که سایر مراکز مالی آسیا در حال توسعه سیستم‌های تسویه مبتنی بر DLT تحت نظارت هستند.

در ژوئن، شرکت وام مسکن هنگ‌کنگ حدود 12 میلیارد دلار هنگ‌کنگ، معادل 1.5 میلیارد دلار، اوراق قرضه دیجیتال را در سه بخش قیمت‌گذاری کرد. همان‌طور که crypto.news گزارش داد، ناشر این تراکنش را در آن زمان بزرگ‌ترین فروش تکمیل‌شده اوراق قرضه دیجیتال در جهان توصیف کرد، به‌طوری که سفارش‌ها از بیش از 100 حساب نهادی به حدود 24 میلیارد دلار هنگ‌کنگ رسید.

تراکنش هنگ‌کنگ از پلتفرم بلاک‌چینی Central Moneymarkets Unit استفاده کرد و مدت‌زمان تسویه را از پنج روز کاری به سه روز کاهش داد. سرمایه‌گذاران از طریق زیرساخت موجود متصل به یوروکلیر و کلیراستریم همچنان به آن دسترسی داشتند.

بانک هانا امسال در حال ایجاد اتصال اختصاصی خود به کانال‌های بین‌المللی تسویه اوراق بهادار بوده است. این بانک در 27 اوت اعلام کرد که یک تراکنش اوراق قرضه دولتی کره را تکمیل کرده و تسویه دلاری آن را از طریق یک سپرده‌گذاری مرکزی بین‌المللی اوراق بهادار متصل کرده است؛ اقدامی که به گفته یونهاپ، آن را به نخستین بانک تجاری کره جنوبی تبدیل کرد که چنین نوع تراکنشی را تکمیل کرده است.

این بانک از زمان آنکه کره جنوبی در ژانویه 2026 تسویه برون‌مرزی اوراق قرضه دولتی را از طریق سپرده‌گذاری‌های مرکزی بین‌المللی اوراق بهادار مجاز کرد، در حال توسعه این فرایند بوده است. هانا گفت تراکنش ماه اوت، معامله اوراق قرضه دولتی را با تسویه ارزی به دلار ترکیب کرده است.

برای اوراق قرضه دیجیتال جدید، هانا سررسید پنج‌ساله را افشا کرده اما تا 21 سپتامبر در اسناد بررسی‌شده، برنامه دیگری برای انتشار از طریق D-FMI اعلام نکرده است. پلتفرم یوروکلیر به اوراق بهادار منتشرشده اجازه می‌دهد برای تراکنش‌های بازار ثانویه از طریق حساب‌ها و سیستم‌های فعلی سرمایه‌گذاران مشارکت‌کننده، در زیرساخت تسویه موجود آن جابه‌جا شود.