韓國加密貨幣產業警告，擬議的反洗錢規則變革可能會給當地交易所帶來巨大壓力。 

此擔憂源於一項計畫，該計畫將要求虛擬資產服務提供商將所有涉及海外的1000萬韓元或以上轉帳作為可疑交易進行報告。

數位資產交易所聯盟(Digital Asset eXchange Alliance)，簡稱DAXA，已透過韓國的公共立法審查系統提交了對這些計畫變革的意見。這些意見反映了包括Upbit、Bithumb、Coinone、Korbit和Gopax在內的27家註冊虛擬資產服務提供商的觀點。

可疑報告數量恐將急劇增加

根據韓聯社的報導，DAXA表示，該提案「可能」會將五大交易所的可疑交易報告數量從去年的63,408宗推升至5,445,133宗。這將是85倍的增長，日常營運可能難以應付。

該組織表示，現行法律僅在企業有合理理由時才要求提交可疑交易報告。DAXA認為，擬議的規則超越了設定標準的範疇，透過次級規定創造了一項新的報告義務。

該組織也反對擬議的驗證客戶資訊準確性的義務。它表示，法律已經要求進行客戶身份檢查，而新規則增加了一個可能沒有主要法規明確支持的步驟。

DAXA還指出，客戶驗證失敗可能導致加密貨幣公司的業務暫停，而其他金融公司可能面臨較輕的罰款。該組織認為這在不同金融行業之間造成了不平等待遇。

監管機構邁向更嚴格的監管

金融服務委員會(Financial Services Commission)和金融情報分析院(Financial Intelligence Unit)於三月提出了這些修正案。公眾意見徵詢期將持續到5月11日，之後這些規則將進入進一步的法律和監管審查。

韓聯社報導，這些規則預計將於七月左右定稿。一些與修正法案相關的變更將於8月20日生效，而其他條款可能從明年一月到八月分階段實施。

該提案也尋求對海外虛擬資產服務提供商進行更明確的檢查。DAXA表示，這些規則需要更多細節，因為公司需要明確的標準來判斷哪些外國平台具有較高風險。

這一點很重要，因為跨境加密貨幣轉帳仍然是韓國監管機構的重點關注對象。交易所必須在合規要求與快速變動的轉帳流動和全球平台上的用戶活動之間取得平衡。

法院案件為反洗錢辯論增添壓力

這場辯論發生之際，韓國交易所正在法庭上挑戰金融情報分析院(FIU)的數項制裁。一家法院在發現制裁所依據的規則存在漏洞後，取消了對Upbit運營商Dunamu為期三個月的部分業務暫停。

Bithumb也獲得了法院的救濟，首爾行政法院在其案件審理期間暫停了對其為期六個月的部分業務暫停。此前，FIU曾指控Bithumb在客戶驗證方面存在失誤，並與未註冊的海外交易所進行交易。

Coinone也面臨了反洗錢行動。四月，金融情報分析院(FIU)決定對Coinone處以52億韓元的罰款，並因客戶驗證疏失以及與未註冊合作夥伴進行交易而實施為期三個月的部分業務暫停。