日本金融服務廳已設立一個專責的加密貨幣與穩定幣部門，將數位資產的監管提升為獨立的部門，同時該國持續擴大其加密貨幣監管框架。
日本媒體NADA NEWS報導，金融服務廳於8月5日宣布將設立新的加密貨幣與穩定幣部門，該組織重組將於8月7日生效。
新部門將隸屬於資產運用及保險監理局，取代了此前加密貨幣相關工作由綜合政策局風險分析課下的加密貨幣與區塊鏈創新辦公室及加密貨幣監控辦公室負責的架構。
透過設立一個獨立的部門而非僅依賴辦公室層級的單位，監管機構已正式提升了其組織架構中加密貨幣監管的地位。
在新部門下，金融服務廳將監督三個專責辦公室。加密貨幣監控辦公室將繼續監管加密貨幣交易所營運商，而新組建的創新推動辦公室和數位支付規劃辦公室將專注於金融創新和數位支付政策。
該機構表示，此次重組旨在應對金融數位化帶來的新監管需求，同時隨著技術不斷發展，加強其監管金融機構的能力。
此次組織變革發生在日本批准《金融商品交易法》全面修正案僅數週之後，該修正案將加密資產重新歸類為金融工具。
根據crypto.news先前的報導，該立法將加密貨幣監管從《支付服務法》下建立的框架中移開，此前數位資產主要被視為支付工具。
該修正法案還引入了加密貨幣交易的內線交易限制，要求市場參與者不得基於重大非公開資訊進行交易。
同時，某些加密貨幣發行方需遵守旨在提高透明度的年度揭露要求，而未註冊經營的企業所面臨的罰則也大幅提高。
根據該立法，一旦條款生效，經營未註冊加密貨幣業務的最高監禁刑期將從三年增加到十年，而最高罰款也將從300萬日圓提高到1000萬日圓。
財務大臣片山五月此前表示，這些改革旨在加強市場公平性、透明度和投資者保護，同時隨著金融市場不斷變化，擴大成長資本的獲取途徑。
新部門的設立也伴隨其他多項政策倡議，這些倡議已將加密貨幣監管更緊密地與日本傳統金融市場結合。
據《日經新聞》報導，在七月於東京舉行的一場金融會議上，自由民主黨議員木原誠二表示，日本目前對加密貨幣交易實施的兩倍槓桿上限過於嚴格，限制了市場流動性和價格發現。
擔任自由民主黨「次世代AI與鏈上金融專案小組」負責人的木原表示，放寬槓桿限制是該國正在進行的數位資產改革的一部分，儘管目前尚未公佈實施時間表。
另外，修正後的金融法為引入加密貨幣收益的單獨稅收框架奠定了法律基礎，其中包括20%的有效稅率和三年的虧損結轉扣除。此前報導指出，這些稅收規定預計在配套法規完成後於2028年生效。
同一改革方案也推進了國內加密貨幣交易所交易基金（ETF）的準備工作。《日經新聞》早前報導稱，金融服務廳正在準備修改投資信託規則，一旦法律框架最終確定，可能允許比特幣ETF。
專責加密貨幣與穩定幣部門的設立，也正值日本監管機構持續對離岸加密貨幣交易所執行註冊要求之際。
本月初，Bitget宣布將立即停止接受來自日本的新用戶，並將於11月1日開始實施帳戶限制，且於12月31日自動關閉所有剩餘倉位，以退出日本市場。
該交易所的退出是繼日本金融服務廳自2023年起多次發出警告之後，指控其未經本地註冊而提供加密貨幣服務。2025年，關東財務局也曾就BTG Technology Holdings Limited（被認定以Bitget名義運營）未經註冊進行線上場外衍生品招攬發出警告。
除了執法行動之外，日本也透過單獨的政策倡議持續推動數位資產發展。首相高市早苗此前曾將Web3描述為國家創新策略的一部分，而議員們也持續推進涵蓋稅收、投資產品和市場行為等方面的措施，以應對該國不斷演進的加密貨幣監管框架。
