AI 代理已從實驗工具轉變為金融市場的活躍參與者，Neyro 的 Andrew Isaacs 認為，去中心化金融 (DeFi) 可能成為該技術最能證明其價值的領域之一。
近幾週來，幾家主要公司已經開始推出圍繞相同理念設計的產品。
Robinhood 推出了「代理交易」(Agentic Trading) 和「代理信用卡」(Agentic Credit Card) 服務，允許獲准的 AI 代理透過具有用戶定義限制的專用帳戶執行交易和採購。
由 Coinbase 支持的 Base 推出了 Base MCP，這是一個將 ChatGPT、Claude、Codex 和 Cursor 等 AI 助理連接到加密錢包的系統，用於執行從代幣交換到投資組合監控等任務。
同時，Coinbase 擴展了其 x402 支付基礎設施和代理商務計畫，執行長 Brian Armstrong 表示，這可能支持一個最終超越人類商業規模的經濟體。
隨著 AI 代理承擔更多的財務責任，一些行業參與者認為，去中心化金融可能成為該技術最重要的試驗場之一。
Isaacs 擔任 Neyro 的營運長，Neyro 是一個去中心化的 AI 驅動加密交易平台，他認為交易提供的條件可以迅速揭示 AI 系統在決策帶來真實財務後果時是否能可靠運行。
Isaacs 在與 crypto.news 分享的評論中表示：「在許多行業中，AI 代理可以節省時間。但在交易中，它可以顯示這種新的自動化模型在壓力下是否真正可靠。」
與日常業務流程不同，交易需要持續監控市場活動、解釋傳入數據，並在預定義的限制內做出決策。Isaacs 表示，這些特性使市場成為評估 AI 代理在受控演示之外運行情況的有用環境。
Isaacs 說：「交易中，細微的延遲和錯誤的判斷會立即顯現出來。這使得它成為一個非常誠實的環境，用於測試 AI 代理的實際能力。」
企業對 AI 代理的興趣已不再局限於實驗階段。麥肯錫的一項調查發現，近三分之二的公司正在其營運中測試 AI 代理，而加密公司則越來越多地專注於將這些系統與金融基礎設施連接起來的方法。
對於去中心化金融，Isaacs 表示機會來自加密市場本身的速度和複雜性。
他說：「讓我印象深刻的是，DeFi 市場的運行速度與大多數用戶仍手動操作的方式之間存在不匹配。」
全天候交易、碎片化的流動性以及數千種代幣分散在多個區塊鏈上，創造了一個個人交易者難以跟上每個機會的環境。
Isaacs 說：「人類交易者無法監控每一個資金池、每一個代幣。但 AI 代理可以。這為代理系統創造了一個非常明顯的用例。」
產業的最新發展都指向同一個方向。Base MCP 的推出旨在幫助用戶透過 AI 聊天介面管理加密活動，同時要求在執行前獲得交易批准。
同樣，Isaacs 的 Neyro 正試圖將自動化與去中心化基礎設施結合，讓用戶在不依賴託管系統的情況下從 AI 驅動的交易中受益。
Coinbase 還強調了 USDC 和 Base 在機器對機器支付中日益增長的使用，在其第一季度財報電話會議上表示，AI 代理在 99% 的追蹤交易中使用 USDC，並在 Base 上執行超過 90% 的支付。
根據 Coinbase 的說法，AI 代理已經在使用 x402 基礎設施進行交易、數據訪問、AI 推理、媒體生成和儲存等服務。該公司引用的官方 x402 統計數據顯示，月交易量超過 7,500 萬筆。
儘管對 AI 驅動金融的興趣日益增長，Isaacs 表示去中心化交易所面臨著中心化平台所沒有的障礙。
中心化交易環境允許開發人員在已經具備內部控制和保障措施的平台內部部署 AI 系統。然而，在去中心化交易所上，代理直接與非託管錢包和智能合約互動，其中交易通常是不可逆的。
Isaacs 說：「還存在信任問題。在中心化金融 (CeFi) 中，AI 系統可以位於具有內部控制的交易所帳戶之後。但在去中心化交易所 (DEX) 上，AI 直接觸及錢包和智能合約。一個錯誤的提示或對市場狀況的誤讀都可能變成一筆不可逆轉的交易。」
圍繞 AI 代理的安全問題持續引起業界關注。當 Base 推出 MCP 時，該公司強調交易需要明確的用戶批准，並且系統絕不會訪問私鑰。
此外，來自 Google、Meta、Gray Swan AI、EmbraceTheRed 和多所大學等組織的研究人員在最近一份報告中指出，AI 代理應被視為不可信組件，並應盡可能與敏感指令和數據隔離。
在此背景下，Isaacs 表示，業界應謹慎，不要為了追求便利而犧牲去中心化。
「AI 足夠強大，足以讓中心化再次看起來很方便，這就是危險所在。Web3 的目的從來不只是讓金融產品更加數位化，而是要改變信任模型。」
