
在定於7月17日舉行的眾議院聽證會之前,「CLARITY法案」再次遭到美國執法機構和反人口販運倡議者的反對,兩方團體均警告,其中一項與去中心化金融相關的條款可能會削弱對非法金融活動的監管。
四個執法機構週二致函代理司法部長托德·布蘭奇(Todd Blanche)和白宮數位資產顧問派屈克·維特(Patrick Witt),信中表示,該法案的第604條可能會產生監管漏洞,阻礙調查,並削弱「了解你的客戶」(KYC)和「反洗錢」(AML)的要求,使其與傳統金融所應用的要求有所不同。
這封信由全國地方檢察官協會、全國助理美國檢察官協會、國際警察局長協會和全國警長協會簽署。
這些組織寫道:「監管確定性不應以問責制、透明度、受害者保護或公共安全為代價。」
第604條納入了「區塊鏈監管確定性法案」(Blockchain Regulatory Certainty Act),並為數位資產領域的某些非託管參與者建立了保護措施。該條款旨在防止非控制性開發者、開源貢獻者、自我託管工具以及某些去中心化金融基礎設施提供商被自動歸類為資金傳輸者。
執法團體表示,他們不反對軟體開發或技術創新。他們的擔憂集中在可能影響當局調查涉及數位資產交易能力的豁免條款上。
信中指出:「我們擔憂的是,廣泛的豁免條款可能會庇護那些促進數位資產流通的個人或實體,為合法監督製造障礙,或削弱執法部門所依賴的長期調查和執法權力。」
區塊鏈協會首席政策官林賽·弗雷澤(Lindsay Fraser)駁斥了這些批評,稱反對者誤解了該條款。
弗雷澤表示,第604條僅在非託管軟體開發者既不持有客戶資產也不控制交易時,才防止他們被視為資金傳輸者,並補充說,該條款不會保護犯罪分子免受起訴,也不會限制與洗錢、詐欺、制裁違規或恐怖主義融資相關的執法行動。
參議員辛西婭·盧米斯(Cynthia Lummis)作為該法案的主要支持者之一,本週發布聲明為其辯護。盧米斯週四表示,監管模糊性有利於犯罪分子,並主張「CLARITY法案」將彌補不法分子利用的漏洞。
在週二的另一份聲明中,盧米斯表示,該法案明確指出編寫軟體程式碼不構成資金傳輸。
終止人口販運聯盟週二向參議院共和黨領袖約翰·圖恩(John Thune)和參議院民主黨領袖查克·舒默(Chuck Schumer)發送了另一封信,敦促議員們重新考慮同一條款。
這個由天主教支持的組織表示,第604條可能會產生監管模糊性和廣泛的豁免條款,使監測與人口販運、有組織犯罪、兒童剝削、規避制裁和其他非法行為相關的金融活動變得更加困難。
該團體寫道:「任何金融系統的考驗不僅僅在於它是否產生財富或創新,更在於它是否維護人類生命和尊嚴。」
隨著議員們繼續就加密市場結構法案進行談判,最新的反對意見進一步增加了尋求修改該法案的團體名單。
儘管遭到大多數民主黨成員的反對,「CLARITY法案」仍在五月份通過了參議院銀行委員會。銀行業團體也批評了該法案的部分內容,認為一些加密公司可能在不面臨與傳統金融機構相同的監管要求下提供穩定幣收益。
終止人口販運聯盟此前曾敦促參議院領導人加強第604條中的反洗錢保障措施。該組織在6月23日的信中指出,議員們在推進該法案之前應審查該條款是否包含足夠的問責措施。
參議院領導人尚未安排對該法案進行全體投票。數位商會執行長科迪·卡博恩(Cody Carbone)敦促議員們推進該法案,並在最近的參議院證詞中指出,數位資產可以降低支付成本並改善消費者的金融服務可近性。
數位資產產業倡議者也將「CLARITY法案」的通過與該領域更廣泛的機構參與聯繫起來。金融顧問瑞克·埃德爾曼(Ric Edelman)最近指出,監管不確定性仍然是機構考慮加密貨幣曝險的主要障礙,並表示更清晰的規則可以鼓勵更多資金進入市場。