
區塊鏈協會於8月3日致函參議院多數黨領袖約翰·圖恩和少數黨領袖查克·舒默,提交了一份八頁的回應,駁斥了全國警長協會對最新版《CLARITY法案》草案的反對意見。
該貿易團體認為,7月22日的參議院文本並未給予去中心化金融平台、軟體開發者、混幣器或跨鏈橋「一概豁免」於反洗錢和制裁法規的權利。該團體表示,該法案將控制資產或交易的金融中介機構與僅開發中立軟體的開發者區分開來。
這項交流發生在一個縮窄的立法窗口期。參議院週一結束會議,未對H.R. 3633號法案採取行動。它對一項持續決議工具啟動了終止辯論程序,並將該措施的進一步工作安排在週二,使得這項市場結構法案未有公開宣布的投票。
警長團體於7月31日告知參議院領袖,該法案的開發者保護措施過於寬泛,可能使金融犯罪調查更加困難。其附件主張國會應監管所有從數位資產市場獲得收入的人,並要求立法者刪除或縮小第10604條。
區塊鏈協會駁斥了這種做法。它表示,單憑收入並不能決定某人是否為《銀行保密法》下的金融機構。金融犯罪執法網路(FinCEN)的2019年指導方針指出,貨幣傳輸者身份取決於商業模式的事實和情況。金融行動特別工作組(FATF)的指導方針也著重於某人是否為另一方執行受監管的金融職能。
根據區塊鏈協會的說法,根據該法案已註冊或被要求註冊的經紀商、交易商和交易所將面臨反洗錢計劃、客戶身份識別、可疑活動報告、記錄保存和制裁合規等要求。警長團體質疑該框架是否涵蓋了足夠的參與者。
第10604條將保護非控制性開發者,使其不因僅僅開發軟體、提供自託管工具或供應基礎設施而被視為貨幣傳輸業務。若要符合資格,該個人必須缺乏控制涉及用戶資產交易的法律權利和單方面能力。
區塊鏈協會表示,該條款不影響涵蓋洗錢、電匯詐騙、制裁違規、恐怖主義融資、陰謀、盜竊和協助教唆等行為的法律。根據該信函,知情地處理犯罪所得、控制客戶資金或協助犯罪的開發者仍可能面臨起訴。
該草案還指示證券交易委員會(SEC)與財政部合作,為控制名義上是去中心化但實際執行中介職能的協議的人制定規則。區塊鏈協會表示,這回應了關於受控制的平台可能通過自稱為DeFi來逃避監管的說法。
這項爭議並不代表單一的執法立場。區塊鏈協會引用了警察兄弟會、全國黑人執法高管組織、主要城市警察局長協會和聯邦執法官員協會的支持。美國主要縣市警長協會持中立態度,而160名前執法、情報和國家安全官員此前曾敦促參議院採取行動。
在相關報導中,crypto.news探討了執法部門的分歧如何集中在開發者保護和調查權限上。支持者認為,以控制權為基礎的標準是必要的,以避免將軟體開發者視為銀行。批評者則認為,措辭寬泛可能使非法資金在去中心化系統中流動時,更難以識別負責方。
7月22日的草案提議在2027財年至2031財年期間,每年撥款6億美元用於州和地方的數位資產調查和起訴。它將資助培訓、區塊鏈分析和一個數位資產網路創新中心。FinCEN將在五年內每年額外獲得3000萬美元。
最新經證實的參議院議事更新顯示,議會週一在以89票對4票啟動H.R. 6500號法案的終止辯論後休會。參議員們原定於週二恢復對該持續決議工具的進一步審議。官方更新未列出H.R. 3633號法案,也未宣布《CLARITY法案》的終止辯論提交。
正如crypto.news此前報導,在8月5日(週三)前提交的普通終止辯論申請,可能保留了週五程序性投票的可能性。這一時間安排遵循參議院第XXII條規則,而非領導層承諾。一份請願書需要至少16個簽名,而結束立法辯論通常需要三分之二的正式選出和宣誓就職的參議員。
即使成功推進議程的動議,也無法使法案通過。參議員仍需辯論文本、審議修正案並批准最終通過。任何參議院的修改也需要眾議院批准,然後才能送交總統簽署。
參議院議程將其州務工作期定於8月10日至9月11日。領導層仍可協商加快行動或延長議會時間,但截至週一休會前,尚未宣布任何安排。下一個確認的信號將是終止辯論提交、領導層通知或正式議程安排協議。