syrupUSDCPreț

(SYRUPUSDC)

syrupUSDC este un token ERC-20 care reprezintă depozitul unui utilizator în protocolul Syrup, divizia DeFi permissionless a Maple Finance. Acesta funcționează ca un „dolar lichid generator de randament” care urmărește valoarea USDC în timp ce acumulează dobândă din împrumuturi instituționale. Spre deosebire de USDC standard, care menține o valoare fixă, syrupUSDC este o versiune purtătoare de dobândă în care valoarea crește în raport cu USDC pe măsură ce dobânda este plătită de către împrumutați sau randamentul este distribuit prin recompensele protocolului.

Acești doi tokeni au roluri distincte în cadrul ecosistemului. syrupUSDC este activul purtător de randament pe care îl primești la depunerea USDC; scopul său principal este de a genera dobândă pentru deținător. În schimb, SYRUP este tokenul nativ de guvernanță și utilitate al ecosistemului Maple/Syrup. Acesta este utilizat pentru staking, participarea la voturile de guvernanță și obținerea de recompense specifice protocolului.

Randamentul este generat din împrumuturi supra-colateralizate cu rată fixă, oferite împrumutaților instituționali, cum ar fi market makerii și firmele de trading. Acesta este considerat „Real Yield” deoarece este derivat din plățile efective de dobândă făcute de împrumutați, și nu din baterea (minting) inflaționistă de tokeni. APY-ul de bază variază de obicei între 6% și 10%, deși utilizatorii pot găsi adesea randamente sporite (boosted) prin diverse strategii pe platformele integrate de creditare și trading descentralizat.

Împrumuturile sunt protejate în principal prin supra-colateralizarea cu active „blue-chip” precum BTC sau ETH. Dacă valoarea colateralului unui împrumutat scade sub un anumit prag, protocolul declanșează un margin call sau o lichidare pentru a proteja capitalul principal al împrumutătorului. În plus, protocolul utilizează un sistem de securitate stratificat, inclusiv un pool de „staked SYRUP” care acționează ca o rezervă (backstop) pentru a acoperi potențialele pierderi. Infrastructura de bază a procesat miliarde în împrumuturi și a fost auditată de firme de top precum Zellic și Spearbit.

Utilizatorii au două metode principale pentru a accesa lichiditatea. Pot efectua o răscumpărare (redemption) directă prin dApp-ul Syrup, care durează de obicei între 2 și 30 de zile, în funcție de lichiditatea disponibilă în pool. Alternativ, pentru acces imediat, utilizatorii pot efectua un swap instantaneu de la syrupUSDC înapoi în USDC pe diverse burse descentralizate (DEX). Activul este disponibil pe mai multe rețele, inclusiv Ethereum, Solana, Base și Arbitrum, oferind flexibilitate pentru transferuri și ieșiri.

Da, syrupUSDC are o utilitate semnificativă în întregul ecosistem DeFi. Unul dintre cele mai populare cazuri de utilizare este folosirea sa ca colateral pentru tranzacționarea de contracte futures perpetue pe platformele descentralizate majore, permițând utilizatorilor să obțină randament pe marja lor în timp ce tranzacționează. Mai mult, acesta poate fi integrat în diverse protocoale de yield farming unde utilizatorii își pot „bucla” (loop) depozitele sau pot tranzacționa componentele de randament ale tokenului pentru a-și spori potențial randamentele totale.