Bank Sentral Rusia telah menambahkan 2.600 dompet kripto yang terkait dengan aktivitas keuangan ilegal yang dicurigai ke dalam sistem yang digunakan oleh bank dan penegak hukum setelah lebih dari 1 miliar rubel mengalir ke alamat-alamat tersebut selama paruh pertama tahun 2026.
Bank Sentral Rusia menyatakan bahwa dompet-dompet tersebut milik perusahaan, proyek, pengusaha individu, dan entitas lain yang menunjukkan tanda-tanda aktivitas ilegal di pasar keuangan. Bank dan lembaga penegak hukum menggunakan sistem informasi tersebut untuk kepatuhan digital, penilaian risiko klien, dan investigasi keuangan.
Selama periode enam bulan yang sama, regulator mengidentifikasi 2.891 entitas dengan tanda-tanda aktivitas keuangan ilegal, turun hampir 31% dari paruh pertama tahun 2025. Angka tersebut tetap mendekati tingkat yang tercatat selama paruh kedua tahun lalu.
Ke-2.600 dompet kripto tersebut ditambahkan ke basis data yang dapat membantu lembaga keuangan menilai transaksi yang terhubung dengan entitas yang ditandai oleh regulator. Lebih dari 1 miliar rubel dalam kripto, berdasarkan nilai setara rubelnya, telah ditarik melalui alamat-alamat yang teridentifikasi, menurut bank sentral.
Regulator mengirimkan informasi tentang aktivitas keuangan ilegal yang dicurigai kepada lembaga penegak hukum, Federal Antimonopoly Service Rusia, dan badan berwenang lainnya. Bank mengambil tindakan pembatasan terhadap lebih dari 500 detail pembayaran yang digunakan untuk aktivitas keuangan ilegal selama paruh pertama tahun 2026.
Tindakan regulasi selama periode tersebut menghasilkan lebih dari 330 kasus administratif berdasarkan materi yang diberikan oleh bank sentral, termasuk informasi yang dikumpulkan selama periode pelaporan sebelumnya. Pihak berwenang mengambil lebih dari 450 tindakan penegakan hukum lainnya dan membatasi akses ke lebih dari 11.800 sumber daya daring milik peserta pasar keuangan ilegal yang dicurigai dan skema piramida.
Kripto tetap menjadi metode pembayaran umum di antara skema yang dilacak oleh regulator. Lebih dari 74% skema piramida yang teridentifikasi menggunakan mata uang kripto untuk menarik dana, sementara sisanya mengandalkan layanan pembayaran asing atau uang tunai. Penyelenggara menggunakan lebih dari 940 situs web, 120 saluran Telegram, dan lebih dari 2.500 halaman media sosial untuk membawa pengguna ke dalam proyek mereka selama enam bulan pertama tahun ini.
Angka tersebut lebih rendah dari tahun 2025, ketika Bank Sentral Rusia mengidentifikasi lebih dari 4.600 dompet kripto yang digunakan oleh penyelenggara skema piramida untuk menerima pembayaran investasi awal. Kripto diterima oleh 84% proyek piramida yang teridentifikasi tahun lalu, naik dari 77% pada tahun 2024.
Seperti yang dilaporkan crypto.news sebelumnya, regulator telah mengaitkan aset digital dengan skema investasi penipuan selama beberapa tahun. Pada tahun 2024, bank sentral memperingatkan bahwa penipu menggunakan memecoin, game tap-to-earn, dan tren kripto populer lainnya untuk menarik korban. Data paruh pertama tahun 2024 menunjukkan lebih dari 3.490 entitas dengan karakteristik skema piramida, 43% lebih banyak dari tahun sebelumnya.
Proyek investasi semu yang teridentifikasi tahun ini sering menawarkan eksposur terhadap mata uang kripto atau menjanjikan pendapatan dari penambangan kripto, menurut Bank Sentral Rusia. Beberapa skema mempromosikan investasi di pusat data yang seharusnya menyediakan kapasitas komputasi untuk penambang, sementara yang lain menawarkan token digital yang dikatakan melacak harga emas.
Regulator mengidentifikasi 929 entitas dengan tanda-tanda aktivitas piramida keuangan dan 379 lainnya dicurigai menarik investasi secara ilegal selama paruh pertama. Secara gabungan, jumlah proyek piramida dan investasi semu lainnya turun 44% dari periode yang sama pada tahun 2025. Sebagian besar beroperasi secara daring tanpa kantor fisik dan menghubungi calon klien melalui jejaring sosial, layanan pesan, atau panggilan telepon.
Pinjaman ilegal bergerak ke arah yang berlawanan. Jumlah pemberi pinjaman ilegal yang teridentifikasi berlipat ganda dari paruh pertama tahun 2025, mencapai 999, dibandingkan dengan 467 setahun sebelumnya. Bank Sentral Rusia mengaitkan sebagian peningkatan tersebut dengan persyaratan yang lebih ketat untuk pemberi pinjaman legal, yang membatasi akses pinjaman bagi pelanggan dengan beban utang yang tinggi.
Di antara produk yang dipromosikan di luar sistem keuangan formal adalah apa yang disebut pinjaman kripto. Layanan semacam itu menawarkan pinjaman kepada peminjam dalam bentuk stablecoin USDT Tether atau rubel yang dikonversi dengan nilai tukar tertentu. Regulator menyatakan bahwa mereka terus menerima ratusan keluhan tentang model tersebut sementara situs web yang terkait dengan proyek-proyek tersebut diblokir dan diganti dengan sumber daya duplikat.
Rusia telah bergerak untuk membawa lebih banyak aktivitas mata uang kripto di bawah lembaga keuangan berlisensi sambil tetap membatasi pembayaran kripto domestik. Undang-undang yang disetujui musim panas ini menciptakan aturan untuk bursa, pialang, kustodian, dan perantara lainnya, dengan Bank Sentral Rusia bertanggung jawab untuk mengawasi pasar. Kerangka kerja ini mengizinkan aktivitas kripto yang diatur dan penggunaan lintas batas tertentu sambil mempertahankan larangan penggunaan mata uang kripto sebagai metode pembayaran domestik.
Menjelang kerangka kerja baru, bank sentral menerbitkan rancangan aturan operasi untuk bursa mata uang kripto dan depositori aset digital, termasuk persyaratan modal dan daftar resmi untuk peserta pasar berlisensi. Aturan-aturan tersebut disiapkan menjelang peluncuran pasar kripto yang diatur di negara itu yang dijadwalkan pada bulan September.
Pihak berwenang Rusia telah mengambil tindakan penegakan hukum terhadap bisnis kripto yang dicurigai beroperasi di luar saluran yang diizinkan. Pada bulan Agustus, lebih dari 20 orang ditahan setelah pihak berwenang menggerebek sembilan bursa kripto di Moskow. Penyelidik menduga bahwa layanan tersebut mengonversi hasil penipuan menjadi mata uang kripto sebelum mentransfer aset ke penangan di Ukraina.
Kampanye penipuan terpisah yang terdeteksi bulan ini telah menggunakan pembayaran kripto untuk menargetkan warga Rusia yang mencari tiket konser Kanye West.
Perusahaan keamanan siber F6 mengatakan analis Perlindungan Risiko Digitalnya menemukan setidaknya 10 situs web yang terdaftar sejak 17 Agustus di domain .ru, .com, .site, dan .shop. Halaman-halaman tersebut menggunakan nama-nama yang terkait dengan West, termasuk variasi yang mengandung "ye," "yerussia," dan "ye-tickets," sambil menampilkan diri sebagai situs web tiket atau tur resmi.
Beberapa situs memungkinkan pengunjung memilih kursi yang tampaknya tersedia sebelum meminta pembayaran dalam mata uang kripto. Harga berkisar dari $60 untuk tempat duduk tingkat atas hingga $2.100 untuk kotak VIP, menurut F6. Halaman lain meminta transfer ke nomor telepon, dengan harga tiket yang diiklankan berkisar dari 28.000 rubel hingga 6,2 juta rubel.
Beberapa halaman palsu mengiklankan tiket konser di Moskow meskipun dua pertunjukan yang diumumkan dijadwalkan di St. Petersburg. Situs lain mengarahkan pengguna yang mengklik tombol pembelian ke kasino daring ilegal.
F6 menemukan setidaknya tujuh bot Telegram yang terhubung dengan kampanye tiket. Hanya satu yang aktif ketika para peneliti memeriksa pada 21 Agustus, menawarkan kepada pengguna aplikasi mini untuk memilih kursi dan memasukkan detail kontak sebelum meminta pembayaran melalui transfer nomor telepon. Perusahaan tersebut menyatakan bahwa mewajibkan transfer kripto atau telepon ketika tidak ada opsi pembayaran lain yang tersedia adalah tanda kemungkinan penipuan karena memulihkan uang yang dikirim melalui metode tersebut bisa jadi sulit.
Kampanye ini menyusul upaya lain untuk menggunakan minat pada mata uang kripto untuk meniru lembaga keuangan Rusia yang mapan. Proyek anti-penipuan Moshelovka sebelumnya melaporkan skema yang mengklaim memberikan akses kepada warga Rusia untuk perdagangan mata uang kripto melalui Bursa Moskow.
Bursa yang sebenarnya telah memperluas produk terkait kriptonya di pasar yang diatur Rusia. Bursa Moskow memperkenalkan indeks yang melacak Solana, XRP, Tron, dan BNB pada bulan Mei, menambahkannya ke tolok ukur Bitcoin dan Ethereum yang sudah ada. Produk-produk tersebut dirancang untuk investor profesional, sementara perdagangan mata uang kripto langsung tetap di luar penawaran yang ada di bursa. Bursa Moskow berencana untuk memperluas daftar tolok ukur menjadi 10 aset kripto dan telah membahas kontrak berjangka yang terkait dengan indeks kriptonya.
