به گفته رئیس اداره دارایی‌های مجرمانه ایرلند، گروه‌های جرم سازمان‌یافته در این کشور کلیدهای خصوصی ارز دیجیتال و عبارت بازیابی (seed phrases) را در گاوصندوق‌های اجاره‌ای در کنار پول نقد و کالاهای لوکس نگهداری می‌کنند، زیرا مجرمان دارایی‌های خود را به اشکال مختلف تقسیم می‌کنند.

روزنامه ساندی ایندیپندنت گزارش داد که کارآگاه ارشد مایکل گابینز، رئیس اداره دارایی‌های مجرمانه، اعلام کرده است که بازرسان در پرونده‌های خود با این رویه مواجه شده‌اند و این موضوع را با کمیته راهبری مبارزه با پولشویی ایرلند در میان گذاشته‌اند.

گابینز گفت که گاوصندوق‌های اجاره‌ای می‌توانند حاوی اطلاعات دسترسی به کیف پول‌های ارز دیجیتال در کنار دارایی‌هایی باشند که به طور سنتی با عواید حاصل از جرم مرتبط هستند.

او گفت: «ممکن است کلیدهای ارز دیجیتال، پول نقد، ساعت و یا حتی گذرنامه باشد. باز هم، این از تجربه ماست، آنچه که ما در مورد این مسائل مشاهده کرده‌ایم.»

کلیدهای خصوصی به کاربران امکان می‌دهند تا تراکنش‌ها را از کیف پول‌های رمز ارزی تأیید کنند، در حالی که عبارت بازیابی می‌تواند برای بازیابی دسترسی به کیف پول استفاده شود. از دست دادن هر یک از این‌ها می‌تواند به طور دائم مانع دسترسی صاحب آن به وجوه شود، در حالی که کسی که آن‌ها را به دست آورد، ممکن است بتواند کنترل ارز دیجیتال مرتبط را در اختیار بگیرد.

باندهای تبهکار ایرلندی دارایی‌ها را بین رمز ارز و پول نقد توزیع می‌کنند

گابینز گفت که گروه‌های مجرمانه تا حدی برای پخش کردن ریسک توقیف دارایی‌هایشان و به این دلیل که معتقدند دارایی‌های دیجیتال ناشناس بودن را فراهم می‌کنند، به ارز دیجیتال روی آورده‌اند.

او گفت: «آنها معتقدند که ناشناس بودن به آن وصل است.»

رئیس CAB به معایب استفاده از رمز ارز برای مجرمان اشاره کرد، از جمله نوسانات قیمتی و امکان از دست دادن رمز عبور یا سایر اطلاعات لازم برای دسترسی به کیف پول‌هایشان.

با وجود حضور فزاینده آن در تحقیقات، گابینز استفاده از رمز ارز در میان گروه‌های مجرم ایرلندی را «همچنان کاملاً ابتدایی» توصیف کرد. پول نقد همچنان بر عواید حاصل از جرم سازمان‌یافته، به ویژه قاچاق مواد مخدر، تسلط دارد.

او گفت: «برای کسانی که در قاچاق مواد مخدر درگیر هستند، این همچنان یک کسب‌وکار نقدی است.»

ایرلند پیش‌تر دارایی‌های دیجیتال را به عنوان یک ریسک قابل توجه جرایم مالی شناسایی کرده است. همانطور که crypto.news قبلاً گزارش داده بود، وزارت دارایی در ارزیابی ریسک ملی سال ۲۰۲۶ خود، دارایی‌های رمز ارزی را یک ریسک «بسیار قابل توجه» در زمینه پولشویی و تأمین مالی تروریسم طبقه‌بندی کرده بود.

این ارزیابی شامل ریسک‌هایی مانند کلاهبرداری‌های مرتبط با رمز ارز، فرار از تحریم‌ها و مشکلات مربوط به اجرای قوانین مالیاتی بود، در حالی که دولت طرح‌هایی را برای استانداردهای بیشتر در مورد منابع مالی مرتبط با رمز ارز ارائه کرد.

ایرلند پس از این ارزیابی، در ماه اوت اولین استراتژی ملی مبارزه با پولشویی خود را که تا سال ۲۰۳۰ ادامه دارد، منتشر کرد و توجه ویژه‌ای به تراکنش‌های دارایی‌های دیجیتال شامل کیف پول‌های خودمیزبان و شرکت‌های رمز ارزی خارج از کشور داشت.

بر اساس این چارچوب، ارائه‌دهندگان خدمات رمز ارزی تحت نظارت باید بررسی‌های سختگیرانه‌تری را بر روی برخی از نقل و انتقالات شامل کیف پول‌های شخصی انجام دهند. برای نقل و انتقالات بیش از ۱۰۰۰ یورو، شرکت‌ها باید اقداماتی را برای ارزیابی اینکه آیا مشتری مالک یا کنترل‌کننده آدرس خودمیزبان مربوطه است یا خیر، انجام دهند.

قوانین مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا، بررسی‌های نقدی و رمز ارزی را سخت‌تر می‌کند

یافته‌های گزارش شده توسط CAB در حالی منتشر می‌شود که ایرلند خود را برای مرحله دیگری از چارچوب مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا آماده می‌کند.

قوانین اتحادیه اروپا که در ژوئیه ۲۰۲۷ به اجرا در می‌آیند، سقف پرداخت‌های نقدی برای کالاها و خدمات را ۱۰,۰۰۰ یورو تعیین می‌کنند، اگرچه کشورهای عضو می‌توانند محدودیت‌های کمتری را نیز اعمال کنند. کسب‌وکارهای موظف که تراکنش‌های نقدی گاه به گاه حداقل ۳,۰۰۰ یورویی را انجام می‌دهند، باید مشتری را شناسایی و تأیید کنند.

ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمز ارزی با الزامات بررسی دقیق مشتری جداگانه‌ای تحت این مقررات مواجه هستند. آن‌ها باید بررسی‌های مشتری را برای تراکنش‌های رمز ارزی گاه به گاه حداقل ۱,۰۰۰ یورویی انجام دهند، در حالی که برای تراکنش‌های زیر این سطح، اقدامات شناسایی را به کار گیرند.

این چارچوب، ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های رمز ارزی، اپراتورهای تأمین مالی جمعی و چندین بخش دیگر را در رژیم به‌روزرسانی شده مبارزه با پولشویی اتحادیه اروپا قرار می‌دهد. این شامل اقداماتی است که آدرس‌های رمز ارزی خودمیزبان را پوشش می‌دهد و از ارائه‌دهندگان خدمات می‌خواهد تا ریسک‌های پولشویی و تأمین مالی تروریسم مرتبط با نقل و انتقالات حاوی آن‌ها را شناسایی و ارزیابی کنند.

کمیته راهبری مبارزه با پولشویی ایرلند بخشی از آماده‌سازی برای این تغییرات است. این کمیته که ریاست آن بر عهده وزارت دارایی است، آژانس‌هایی از جمله اداره دارایی‌های مجرمانه، بانک مرکزی ایرلند، اداره پلیس ملی ایرلند (An Garda Síochána) و واحد اطلاعات مالی ایرلند را گرد هم می‌آورد.

دوره گذار MiCA ایرلند در دسامبر ۲۰۲۵ به پایان رسید، به این معنی که شرکت‌هایی که قبلاً تحت ثبت‌های داخلی فعالیت می‌کردند، برای ادامه ارائه خدمات تحت پوشش، نیاز به مجوز تحت چارچوب بازارهای دارایی‌های رمز ارزی (MiCA) یا مسیری قانونی دیگر داشتند. آخرین قوانین انطباق رمز ارزی این کشور از آن زمان توجه بیشتری را به تراکنش‌های شامل کیف پول‌های خودمیزبان معطوف کرده است.

پولشویان حرفه‌ای همچنان بخشی از شبکه‌های تبهکار ایرلند هستند

به گفته گابینز، تحقیقات CAB با پولشویان حرفه‌ای مواجه شده است که وجوه را به نمایندگی از گروه‌های مجرمانه جابجا می‌کنند.

برخی از عاملان از حواله استفاده می‌کنند؛ یک سیستم غیررسمی انتقال ارزش که در آن پول سپرده شده نزد یک عامل در یک کشور می‌تواند از طریق عامل دیگری در جای دیگر پرداخت شود، بدون اینکه پول نقد اصلی به صورت فیزیکی از مرز عبور کند.

گابینز گفت که خدمات پولشویی حرفه‌ای می‌توانند تقریباً ۶ درصد کمیسیون دریافت کنند.

در طول یکی از تحقیقات مربوط به این سیستم، CAB مبلغ ۲۳۰,۰۰۰ یورو را از یک صندوق امانات نگهداری شده در یک شرکت گاوصندوق خصوصی توقیف کرد.

استفاده از گاوصندوق‌ها برای پول نقد، کالاهای لوکس و اطلاعات دسترسی به رمز ارز، یک جزء فیزیکی دیگر به پرونده‌های مربوط به دارایی‌های دیجیتال به بازرسان می‌دهد. اگرچه خود ارز دیجیتال بر روی یک بلاکچین وجود دارد، اما کنترل نهایی به اطلاعات لازم برای تأیید دسترسی به کیف پول مرتبط بستگی دارد.

مقامات ایرلندی مستقیماً با این مشکل مواجه شده‌اند، در حالی که تلاش می‌کنند یکی از بزرگترین دارایی‌های رمز ارزی توقیف شده در کشور را بازیابی کنند.

CAB در حال کار بر روی ۶۰۰۰ بیت کوین مصادره شده از پرورش‌دهنده شاهدانه

CAB در تلاش است تا به ۱۲ کیف پول بیت کوین حاوی مجموعاً ۶۰۰۰ بیت کوین دسترسی پیدا کند که در سال ۲۰۱۹ از کلیفتون کالینز، پرورش‌دهنده محکوم شده شاهدانه، توقیف شده بود.

کالینز بیت کوین‌ها را در اواخر سال ۲۰۱۱ و اوایل سال ۲۰۱۲ با استفاده از عواید حاصل از عملیات کشت شاهدانه خود به دست آورده بود. او این دارایی‌ها را در ۱۲ کیف پول که هر یک حدود ۵۰۰ بیت کوین داشتند، تقسیم کرد و کلیدهای خصوصی را روی کاغذ نوشت و سپس آن‌ها را درون درپوش آلومینیومی یک جعبه چوب ماهیگیری در یک ملک اجاره‌ای پنهان کرد.

تجهیزات ماهیگیری پس از پاکسازی ملک به دنبال دستگیری او ناپدید شد و مقامات را با وجود توقیف دارایی‌ها، از دسترسی به بیت کوین محروم کرد.

پیشرفت در ماه مارس حاصل شد، زمانی که CAB، با همکاری مرکز جرایم سایبری اروپا یوروپل، به اولین کیف پول حاوی ۵۰۰ بیت کوین دسترسی پیدا کرد. یوروپل تخصص فنی و منابع رمزگشایی را برای این عملیات فراهم کرد، هرچند مقامات نحوه بازیابی دسترسی را فاش نکردند.

یک کیف پول ۵۰۰ بیت کوین دیگر در ماه مه تأمین شد و مقدار بازیابی شده را به ۱,۰۰۰ بیت کوین رساند. تا ماه ژوئیه، مقامات کنترل ۵۰۰ بیت کوین دیگر را به دست آوردند و مجموع مبلغ قابل دسترسی را به ۱,۵۰۰ بیت کوین رساندند.

فعالیت‌های مربوط به این دارایی‌ها در اواخر ماه اوت ادامه یافت، زمانی که یک کیف پول دیگر مرتبط با کالینز، ۵۰۰ بیت کوین به ارزش تقریباً ۴۰ میلیون دلار در آن زمان را جابجا کرد. هیچ بیانیه‌ای از سوی CAB، اداره پلیس ملی ایرلند (An Garda Síochána) یا یوروپل همراه با آن تراکنش منتشر نشد و هدف آن نامشخص باقی ماند.

گابینز به ساندی ایندیپندنت گفت که بیش از ۱۳۰ میلیون یورو از دارایی تقریباً ۳۶۰ میلیون یورویی اکنون محقق شده است، در حالی که CAB همچنان در حال کار بر روی کیف پول‌های توقیف شده است.

این آژانس سال گذشته تقریباً ۱۵ میلیون یورو از دارایی‌های بازیابی شده را به خزانه‌داری ایرلند بازگرداند.