عوامل هوش مصنوعی از ابزارهای آزمایشی به مشارکتکنندگان فعال در بازارهای مالی تبدیل شدهاند و اندرو آیزاکس از Neyro استدلال کرده است که امور مالی غیرمتمرکز میتواند یکی از بخشهایی باشد که این فناوری ارزش خود را به وضوح نشان میدهد.
در هفتههای اخیر، چندین شرکت بزرگ قبلاً شروع به عرضه محصولاتی با همین ایده کردهاند.
Robinhood خدمات Agentic Trading و Agentic Credit Card را راهاندازی کرده است که به عوامل هوش مصنوعی تأیید شده اجازه میدهد تا معاملات و خریدها را از طریق حسابهای اختصاصی با محدودیتهای تعریف شده توسط کاربر انجام دهند.
Base، با پشتیبانی Coinbase، سیستم Base MCP را معرفی کرد که دستیاران هوش مصنوعی مانند ChatGPT، Claude، Codex و Cursor را به کیف پولهای رمزارز برای انجام وظایفی از جمله مبادله توکن تا نظارت بر سبد سهام متصل میکند.
در همین حال، Coinbase زیرساخت پرداخت x402 و ابتکارات تجارت عاملمحور خود را گسترش داده است، که برایان آرمسترانگ، مدیرعامل آن، گفت میتواند از اقتصادی حمایت کند که در نهایت از مقیاس تجارت انسانی فراتر میرود.
همچنان که عوامل هوش مصنوعی مسئولیتهای مالی بیشتری را بر عهده میگیرند، برخی از فعالان صنعت بر این باورند که امور مالی غیرمتمرکز میتواند به یکی از مهمترین میدانهای آزمایش برای این فناوری تبدیل شود.
آیزاکس، که به عنوان مدیر ارشد عملیاتی Neyro، یک پلتفرم معاملاتی رمزارز غیرمتمرکز مبتنی بر هوش مصنوعی، فعالیت میکند، معتقد است که معاملات شرایطی را ایجاد میکنند که به سرعت نشان میدهد آیا سیستمهای هوش مصنوعی میتوانند در مواجهه با عواقب مالی واقعی تصمیمات، به طور قابل اعتمادی عمل کنند.
آیزاکس در اظهاراتی که با crypto.news به اشتراک گذاشته شد، گفت: «در بسیاری از صنایع، یک عامل هوش مصنوعی میتواند در زمان صرفهجویی کند. در معاملات، میتواند نشان دهد که آیا این مدل جدید اتوماسیون واقعاً تحت فشار قابل اعتماد است یا خیر.»
برخلاف جریانهای کاری معمول کسبوکار، معاملات نیازمند نظارت مستمر بر فعالیت بازار، تفسیر دادههای ورودی و تصمیمگیری در محدودههای از پیش تعریف شده است. آیزاکس گفت که این ویژگیها بازارها را به محیطی مفید برای ارزیابی عملکرد عوامل هوش مصنوعی در خارج از نمایشهای کنترل شده تبدیل میکند.
آیزاکس گفت: «در معاملات، تاخیرهای کوچک و قضاوتهای بد بلافاصله خود را نشان میدهند. این باعث میشود که محیطی بسیار صادقانه برای آزمایش آنچه عوامل هوش مصنوعی واقعاً میتوانند انجام دهند، باشد.»
علاقه تجاری به عوامل هوش مصنوعی از مرحله آزمایش فراتر رفته است. یک نظرسنجی مککینزی نشان داد که تقریباً دو سوم شرکتها در حال آزمایش عوامل هوش مصنوعی در عملیات خود هستند، در حالی که شرکتهای رمزارز به طور فزایندهای بر راههای اتصال این سیستمها به زیرساختهای مالی متمرکز شدهاند.
برای امور مالی غیرمتمرکز، آیزاکس گفت که فرصت از سرعت و پیچیدگی خود بازارهای رمزارز نشات میگیرد.
او گفت: «آنچه برای من برجسته بود، عدم تطابق بین سرعت حرکت بازارهای دیفای و نحوه عملکرد دستی اکثر کاربران بود.»
معاملات شبانهروزی، نقدینگی تکهتکه و هزاران توکن پراکنده در چندین بلاکچین، محیطی را ایجاد کرده است که پیگیری هر فرصت برای معاملهگران فردی دشوار است.
آیزاکس گفت: «یک معاملهگر انسانی نمیتواند هر استخر، هر توکن را زیر نظر داشته باشد. اما یک عامل هوش مصنوعی میتواند. این یک مورد استفاده بسیار واضح برای سیستمهای عاملمحور ایجاد میکند.»
تحولات اخیر در سراسر صنعت به همین سمت اشاره دارد. Base MCP برای کمک به کاربران در مدیریت فعالیتهای رمزارزی از طریق رابطهای چت هوش مصنوعی معرفی شد، در حالی که قبل از اجرا، تأیید تراکنشها را الزامی میکرد.
به طور مشابه، Neyro آیزاکس در تلاش است تا اتوماسیون را با زیرساختهای غیرمتمرکز ترکیب کند و به کاربران امکان میدهد از معاملات مبتنی بر هوش مصنوعی بدون اتکا به سیستمهای نگهداری بهرهمند شوند.
Coinbase همچنین استفاده رو به رشد USDC و Base برای پرداختهای ماشین به ماشین را برجسته کرده و در گزارش درآمد سه ماهه اول خود اظهار داشت که عوامل هوش مصنوعی از USDC در 99 درصد از تراکنشهای ردیابی شده استفاده میکنند و بیش از 90 درصد از آن پرداختها را در Base انجام میدهند.
به گفته Coinbase، عوامل هوش مصنوعی در حال حاضر از زیرساخت x402 برای خدماتی مانند معاملات، دسترسی به دادهها، استنتاج هوش مصنوعی، تولید رسانه و ذخیرهسازی استفاده میکنند. آمار رسمی x402 که توسط این شرکت ارائه شد، حجم ماهانه بیش از 75 میلیون تراکنش را نشان میداد.
با وجود علاقه رو به رشد به امور مالی مبتنی بر هوش مصنوعی، آیزاکس گفت که صرافیهای غیرمتمرکز با موانعی روبرو بودهاند که پلتفرمهای متمرکز با آنها مواجه نیستند.
محیطهای معاملاتی متمرکز به توسعهدهندگان اجازه میدهند سیستمهای هوش مصنوعی را در پلتفرمهایی مستقر کنند که از قبل دارای کنترلها و حفاظتهای داخلی هستند. اما در صرافیهای غیرمتمرکز، عوامل با کیف پولهای غیرحضوری و قراردادهای هوشمند که تراکنشها معمولاً برگشتناپذیر هستند، تعامل دارند.
آیزاکس گفت: «همچنین یک مشکل اعتماد وجود داشت. در CeFi، یک سیستم هوش مصنوعی میتواند پشت یک حساب صرافی با کنترلهای داخلی قرار گیرد. اما در DEXها، هوش مصنوعی مستقیماً کیف پولها و قراردادهای هوشمند را لمس میکند. یک فرمان بد یا یک وضعیت بازار نادرست میتواند به یک تراکنش برگشتناپذیر تبدیل شود.»
نگرانیهای امنیتی پیرامون عوامل هوش مصنوعی همچنان در سراسر صنعت مورد توجه قرار گرفته است. هنگامی که Base سیستم MCP را راهاندازی کرد، این شرکت تأکید کرد که تراکنشها نیاز به تأیید صریح کاربر دارند و سیستم هرگز به کلیدهای خصوصی دسترسی پیدا نمیکند.
به طور جداگانه، محققانی از سازمانهایی از جمله گوگل، متا، Gray Swan AI، EmbraceTheRed و چندین دانشگاه در گزارشی اخیر استدلال کردند که عوامل هوش مصنوعی باید به عنوان اجزای غیرقابل اعتماد تلقی شوند و تا حد امکان از دستورالعملها و دادههای حساس جدا شوند.
در این راستا، آیزاکس گفت که صنعت باید مراقب باشد که عدم تمرکز را در راستای راحتی قربانی نکند.
«هوش مصنوعی به اندازهای قدرتمند است که میتواند تمرکزگرایی را دوباره راحت جلوه دهد، و این خطر است. هدف وب 3 هرگز تنها دیجیتالی کردن محصولات مالی نبود. هدف آن تغییر مدل اعتماد بود.»
