سازمان رفتار مالی بریتانیا (FCA) سه مکان در لندن را که مظنون به اداره کسبوکارهای غیرقانونی معاملات همتا به همتای رمزارزی هستند، هدف قرار داده است و کارزار اجرایی خود را علیه فعالیتهای ثبتنشده داراییهای دیجیتال گسترش میدهد.
به گفته FCA، این عملیات در ۱۰ سپتامبر و در کنار اداره مالیات و گمرک (HM Revenue & Customs) و پلیس متروپولیتن انجام شد. نامههای "توقف و انصراف" در هر سه مکان صادر شد و از معاملهگران خواسته شد تا هرگونه کسبوکار رمزارزی غیرقانونی مشکوک را متوقف کنند.
معاملات همتا به همتای رمزارزی شامل خرید و فروش مستقیم داراییهای دیجیتال توسط افراد با یکدیگر است. تراکنشهای شخصی نیازی به ثبت در FCA ندارند، اما هر کسی که این فعالیت را به صورت تجاری در بریتانیا انجام میدهد، باید ثبتنام مناسب داشته باشد. در حال حاضر هیچ کسبوکار معاملات همتا به همتای رمزارزی در این رگولاتور ثبت نشده است.
FCA اعلام کرد که اپراتورهای ثبتنشده میتوانند مسیری برای مجرمان جهت جابجایی و پولشویی وجوه غیرقانونی فراهم کنند، زیرا کسبوکارهایی که خارج از سیستم ثبتنام آن فعالیت میکنند، از کنترلهایی که برای شناسایی و جلوگیری از پولشویی طراحی شدهاند، اجتناب میورزند.
استیو اسمارت، مدیر اجرایی اجرای قانون و نظارت بر بازار در FCA، گفت: «با همکاری با شرکا، ما به پیگیری و اخلال در فعالیتهای غیرقانونی رمزارزی ادامه میدهیم. هر کسی که یک کسبوکار رمزارزی همتا به همتای ثبتنشده را اداره میکند، باید فرض کند که ما در حال رصد آنها هستیم.»
آخرین عملیات، فعالیت اجرایی را که در اوایل سال جاری آغاز شده بود، گسترش میدهد. همانطور که قبلاً توسط crypto.news گزارش شده بود، در ماه آوریل، FCA و آژانسهای همکار هشت مکان در لندن را که مظنون به میزبانی کسبوکارهای رمزارزی همتا به همتای ثبتنشده بودند، هدف قرار دادند.
در طول عملیات ۲۲ آوریل، FCA با HMRC و واحد جنایات سازمانیافته منطقهای جنوب غرب (South West Regional Organised Crime Unit) همکاری کرد. نامههای "توقف و انصراف" در هر هشت مکان صادر شد، در حالی که شواهد جمعآوری شده در طول بازرسیها برای تحقیقات جنایی نگهداری شد.
رگولاتور اعلام کرد که شواهد جمعآوری شده در طول آن عملیات اکنون برای پشتیبانی از تحقیقات جنایی جاری و سایر اقدامات اجرایی استفاده میشود. مانند عملیات سپتامبر، بازرسیهای قبلی تحت مقررات پولشویی، تامین مالی تروریسم و انتقال وجوه ۲۰۱۷ انجام شد.
مقامات FCA تلاشهای اجرایی خود را بر کسبوکارهایی متمرکز کردهاند که فعالیت رمزارزی را بدون ثبتنام مورد نیاز تحت چارچوب موجود ضد پولشویی انجام میدهند. این رگولاتور از سال ۲۰۲۰ مسئول نظارت بر کسبوکارهای رمزارزی مرتبط در بریتانیا برای رعایت الزامات ضد پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم بوده است.
کارآگاه ستوان ساتیش آلالاسوندارام از پلیس متروپولیتن گفت که محققان با چالشهایی روبرو هستند، زیرا رمزارزها امکان جابجایی سریع وجوه را در سراسر حوزههای قضایی فراهم میکنند.
آلالاسوندارام گفت: «نیروهای انتظامی و آژانسهای همکار به طور قابل توجهی سخت کار میکنند تا با فعالیتهای جنایی مرتبط با داراییهای دیجیتال مقابله کنند. ماهیت پیچیده رمزارزها، همراه با سرعتی که وجوه میتوانند در سراسر حوزههای قضایی جابجا شوند، چالشهای مداومی را برای محققان ایجاد میکند.»
وی گفت که پلیس متروپولیتن به تطبیق قابلیتهای تحقیقاتی و روشهای اخلال خود ادامه میدهد، زیرا مجرمان نحوه استفاده از داراییهای دیجیتال را تغییر میدهند.
عملیات لندن به دنبال چندین پرونده اجرایی مرتبط با کسبوکارهای رمزارزی است که بدون ثبتنام FCA فعالیت میکردند.
یکی از پروندههای قبلی این رگولاتور مربوط به اولومیده اوسونکویا بود که در سپتامبر ۲۰۲۴ به جرائم مرتبط با یک شبکه غیرقانونی خودپرداز رمزارزی که بین دسامبر ۲۰۲۱ تا سپتامبر ۲۰۲۳، ۲.۶ میلیون پوند تراکنش را پردازش کرده بود، اعتراف کرد.
اوسونکویا به راهاندازی خودپردازهای رمزارزی بدون ثبتنام مورد نیاز، همراه با جرائم مرتبط با اسناد جعلی و اموال مجرمانه اعتراف کرد. او بعداً به چهار سال زندان محکوم شد و اولین فرد در بریتانیا شد که برای فعالیت رمزارزی ثبتنشده حکم جنایی دریافت کرد.
اقدام اجرایی جداگانه در ژوئن ۲۰۲۴ منجر به دستگیری دو ساکن لندن به ظن اداره یک صرافی رمزارزی غیرقانونی شد. مقامات معتقد بودند که بیش از ۱ میلیارد پوند داراییهای رمزارزی ثبتنشده از طریق این کسبوکار خرید و فروش شده بود.
FCA از دفاتر مرتبط با مظنونین بازرسی کرد، در حالی که افسران پلیس متروپولیتن دو ملک مسکونی را جستجو کرده و چندین دستگاه دیجیتال را ضبط کردند. هر دو نفر با احتیاط مورد بازجویی قرار گرفتند و با وثیقه آزاد شدند؛ در حالی که تحقیقات ادامه داشت.
اجرای قانون در ژوئیه ۲۰۲۵ ادامه یافت، زمانی که FCA و پلیس متروپولیتن چهار مکان را در جنوب غربی لندن جستجو کردند. هفت خودپرداز رمزارزی توقیف شد و دو نفر به ظن پولشویی و اداره یک صرافی داراییهای رمزارزی غیرقانونی دستگیر شدند.
کسبوکارهای دارایی رمزارزی در بریتانیا که خدماتی را تحت پوشش مقررات موجود پولشویی ارائه میدهند، باید در FCA ثبتنام کرده و از کنترلهای مربوط به جرائم مالی تبعیت کنند. اداره خدمات تحت پوشش به صورت تجاری بدون ثبتنام مورد نیاز میتواند منجر به اقدام اجرایی شود.
عملیات ۱۰ سپتامبر اندکی قبل از باز شدن درخواستها برای چارچوب مجوز رمزارزی جدید بریتانیا توسط FCA انجام میشود.
بر اساس راهنمای نهایی FCA که در ۱۶ سپتامبر منتشر شد، درخواستها برای رژیم جدید در ۳۰ سپتامبر ۲۰۲۶ باز خواهد شد. شرکتهایی که به دنبال ترتیبات انتقالی هستند باید تا ۲۸ فوریه ۲۰۲۷ درخواست دهند، قبل از اینکه این چارچوب در ۲۵ اکتبر ۲۰۲۷ اجباری شود.
سیستم جدید نظارت FCA را فراتر از الزامات ضد پولشویی و تبلیغات مالی که در حال حاضر بر بخش عمدهای از این بخش اعمال میشود، گسترش خواهد داد. فعالیتهای تحت پوشش چارچوب جدید شامل راهاندازی پلتفرمهای معاملاتی داراییهای رمزارزی، حفاظت از داراییهای رمزارزی، معامله و ترتیب دادن تراکنشها، انتشار استیبل کوینهای واجد شرایط و ترتیب دادن استیکینگ داراییهای رمزارزی است.
ثبتنام موجود تحت مقررات پولشویی به طور خودکار به مجوز تحت سیستم جدید تبدیل نخواهد شد. شرکتهایی که قبلاً در FCA ثبت شدهاند، باید فعالیتهای خود را ارزیابی کرده و در صورت تمایل به ادامه ارائه خدمات تنظیم شده پس از اجرایی شدن قوانین جدید، مجوزهای مربوطه را دریافت کنند.
این رگولاتور قوانین کلیدی رمزارزی را در ماه ژوئن نهایی کرد که شامل تابآوری مالی، یکپارچگی بازار، استیبل کوینها و الزامات مصرفکننده است. شرکتهایی که از مشتریانی که رمزارز میخرند، معامله میکنند یا نگهداری میکنند، حمایت میکنند، با استانداردهایی از جمله الزامات سرمایه و آزمون استرس مواجه خواهند شد، در حالی که مقررات یکپارچگی بازار شامل رفتارهایی مانند معاملات خودی و دستکاری بازار خواهد بود.
تا ۲۵ اکتبر ۲۰۲۷، رمزارزها تا حد زیادی خارج از چارچوب کامل تنظیمکننده خدمات مالی بریتانیا قرار دارند، به جز در حوزههایی از جمله الزامات ضد پولشویی و تبلیغات مالی. FCA به مصرفکنندگان توصیه میکند از ابزار Firm Checker خود برای اطمینان از اینکه یک کسبوکار رمزارزی ثبتنام یا مجوزهای مورد نیاز را دارد، قبل از معامله با آن استفاده کنند.
