دویچه بانک برنامههای خود را برای راهاندازی سرویس حضانت داراییهای دیجیتال سازمانی در اواخر سال ۲۰۲۶ با پشتیبانی از بیت کوین، اتریوم و استیبل کوینهای قانونگذاری شده منتخب، پس از تکمیل فرآیند نظارتی خود، تأیید کرده است.
دویچه بانک اعلام کرد که این پلتفرم به مشتریان سازمانی و شرکتی اجازه میدهد تا داراییهای دیجیتال خود را محافظت کرده و آنها را به اشخاص ثالث منتقل کنند، در حالی که بانک کیف پولها و کلیدهای خصوصی آنها را مدیریت میکند. بر اساس جزئیاتی که در ۱۶ سپتامبر منتشر شد، پشتیبانی اولیه برای بیت کوین، اتریوم، USDC، EURC و EURAU برنامهریزی شده است.
جرالد پودوبنیک، مدیر اجرایی مشترک بانک شرکتی دویچه بانک، به بلومبرگ گفت که این سرویس در ابتدا بر روی مشتریان در آلمان متمرکز خواهد بود. گروه هدف شامل مدیران دارایی، صندوقهای پوشش ریسک، متولیان، کارگزاران، نهادهای حاکمیتی، شرکتها و شرکتهایی است که با فناوری بلاک چین کار میکنند.
در زمان راهاندازی، دویچه بانک قصد دارد از گروه منتخب داراییهای دیجیتال پشتیبانی کند به جای اینکه حضانت را به تعداد زیادی از توکنها باز کند. بیت کوین و اتریوم جزء ارزهای دیجیتال را تشکیل میدهند، در حالی که USDC، EURC و EURAU در میان استیبل کوینها یا توکنهای پول الکترونیکی مورد انتظار برای پشتیبانی قرار دارند.
لیست داراییها همچنان منوط به تأیید محصول، مدیریت ریسک و فرآیندهای نظارتی دویچه بانک است. این بانک اعلام کرد که افزودنیهای آتی به تقاضای مشتری و الزامات داخلی آن بستگی خواهد داشت، به این معنی که پنج دارایی نامبرده نباید به عنوان یک لیست ثابت بلندمدت تلقی شوند.
EURAU دارای ارتباط مستقیم نظارتی آلمان است. AllUnity، یک سرمایهگذاری مشترک بین DWS، Flow Traders و Galaxy، این توکن پشتوانه یورو را در ژوئیه ۲۰۲۵ پس از دریافت مجوز موسسه پول الکترونیکی از BaFin راهاندازی کرد. AllUnity توکن EURAU را کاملاً پشتوانه دار و مطابق با الزامات MiCA توصیف میکند.
USDC و EURC استیبل کوینهای دلاری و یورویی صادر شده توسط Circle هستند، در حالی که تحقیقات اخیر دویچه بانک به بررسی استیبل کوینها، سپردههای توکنسازی شده و ارزهای دیجیتال بانک مرکزی به عنوان اشکال جداگانه پول دیجیتال پرداخته است. در مقالهای در ماه می، این بانک اعلام کرد که موسسات مالی ممکن است در نهایت به مشتریان کمک کنند تا بسته به تراکنش مربوطه، بین این اشکال حرکت کنند.
پودوبنیک داراییهای دیجیتال را بخشی از سیستم مالی توصیف کرد که دویچه بانک انتظار دارد از طریق کنترلهای بانکی موجود به آن خدمات ارائه دهد. او گفت: «داراییهای دیجیتال جایگزینی برای سیستم مالی سنتی نیستند، بلکه مکملی مهم برای آن هستند.»
مدل حضانت دویچه بانک مسئولیت مدیریت کیف پول و کلید خصوصی را بر عهده بانک قرار میدهد و نیاز مشتریان سازمانی به توسعه زیرساخت مدیریت کلید خود را کاهش میدهد. این سرویس امکان انتقال به اشخاص ثالث و همچنین نگهداری امن را فراهم خواهد کرد.
ساختار امنیتی برنامهریزی شده آن شامل حفاظت کلید مبتنی بر سختافزار، تولید امن کلید، تفکیک وظایف و تأیید چند نفره برای تراکنشها است. دویچه بانک اعلام کرد که محیطهای ذخیرهسازی گرم و سرد جداگانه بخشی از معماری را تشکیل خواهند داد که توسط سیستمهای افزونه و ترتیبات پشتیبانگیری و بازیابی کنترلشده پشتیبانی میشوند.
بانک پیش از اعلامیه ۱۶ سپتامبر، کار فنی بر روی این پلتفرم را فاش کرده بود. یک آگهی استخدام دویچه بانک برای پلتفرم حضانت دارایی دیجیتال خود، زیرساختی را برای بیت کوین، اتریوم و استیبل کوینهای قانونگذاری شده توصیف کرده بود، با کارهای امنیتی شامل ماژولهای امنیتی سختافزاری، مدیریت کلید رمزنگاری، ردیابیهای حسابرسی و واکنش به حوادث.
در ۹ سپتامبر، دویچه بانک یک بررسی جداگانه از حضانت دارایی دیجیتال سازمانی منتشر کرد که در آن پاول مالی، رئیس جهانی خدمات امانت و اوراق بهادار این بانک، گفت که متولیان قانونگذاری شده، امنیت، حاکمیت و زیرساخت پس از معامله مورد نیاز موسسات مالی که وارد بازارهای بلاک چین میشوند را فراهم میکنند. گزارش حضانت دارایی دیجیتال دویچه بانک
همین گزارش، حفاظت کلید سختافزاری، تکه تکه کردن کلید، مجوز چند نفره و ذخیرهسازی آفلاین را به عنوان تکنیکهای مورد استفاده توسط متولیان سازمانی برای محافظت از داراییهای رمزنگاری شده شناسایی کرد. دویچه بانک این گزارش را یک هفته قبل از اعلام سرویس برنامهریزی شده منتشر کرد.
دویچه بانک تاریخ دقیق راهاندازی را اعلام نکرده است. اعلامیه ۱۶ سپتامبر آن میگوید که انتظار میرود پلتفرم حضانت در اواخر سال جاری پس از تکمیل فرآیند نظارتی مربوطه شروع به کار کند، در حالی که بانک هشدار داد که زمانبندی، دسترسی جغرافیایی و پوشش دارایی ممکن است تغییر کند.
برای بانکهای اتحادیه اروپا، MiCA یک مسیر مشخص برای خدمات ارز دیجیتال ارائه میدهد. سازمان بورس و اوراق بهادار اروپا (ESMA) اظهار میدارد که یک موسسه اعتباری میتواند خدمات داراییهای رمزنگاری شده را از طریق فرآیند اطلاعرسانی که توسط ماده ۶۰ تعیین شده است، ارائه دهد، مشروط بر اینکه اطلاعات مورد نیاز را به نهاد ذیصلاح خود ارسال کند. راهنمای ESMA برای موسسات اعتباری تحت MiCA
اطلاعات مورد نیاز شامل برنامه عملیاتی پیشنهادی، کنترلهای داخلی و رویههای مربوط به تفکیک دارایی، حضانت، الزامات مبارزه با پولشویی و سیستمهای فناوری اطلاعات و ارتباطات است. ESMA خاطرنشان میکند که اطلاعرسانی باید با مجوز بانکی موجود موسسه تحت قانون ملی سازگار باشد.
بوندسبانک آلمان اظهار میدارد که موسساتی که اطلاعرسانیهای ماده ۶۰ MiCA را ارسال میکنند، آنها را به BaFin و بوندسبانک میفرستند. BaFin به طور جداگانه هشدار داده است که یک موسسه نمیتواند خدمات ارز دیجیتال را شروع کند در حالی که اطلاعرسانی مورد نیاز آن ناتمام است. اطلاعات MiCA بوندسبانک
دویچه بانک قبلاً در سال ۲۰۲۳ برای مجوز نظارتی مربوط به حضانت دارایی دیجیتال به BaFin درخواست داده بود. اعلامیه فعلی بیان نمیکند که تمام مراحل نظارتی باقیمانده تکمیل شدهاند، به همین دلیل بانک همچنان زمان راهاندازی را مشروط به فرآیند مربوطه میداند.
اعلامیه فعلی دویچه بانک میگوید که این پلتفرم از شرکتهای فناوری و زیرساخت خارجی منتخب برای اجزای فنی مشخص استفاده خواهد کرد اما نام آن ارائهدهندگان را ذکر نمیکند. افشای اطلاعات قبلی جزئیات بیشتری درباره شرکتهای درگیر در کار دارایی دیجیتال بانک ارائه میدهد.
در سپتامبر ۲۰۲۳، دویچه بانک یک توافقنامه جهانی با ارائهدهنده زیرساخت سوئیسی تائوروس امضا کرد تا از فناوری حضانت و توکنسازی آن برای ارزهای دیجیتال، ارزهای دیجیتال و داراییهای توکنسازی شده استفاده کند. اعلامیه همکاری اصلی تائوروس و دویچه بانک
دویچه بانک پس از یک فرآیند بررسی دقیق، تائوروس را انتخاب کرد زیرا در حال آمادهسازی برای ارائه خدمات دارایی دیجیتال سازمانی بود. این شرکت سوئیسی همچنان دویچه بانک را در میان موسسات مالی که از فناوری آن استفاده میکنند، معرفی میکند.
گزارش بعدی بلومبرگ حاکی از آن بود که دویچه بانک با Bitpanda Technology Solutions برای ساخت سرویس حضانت برنامهریزی شده خود در سال ۲۰۲۶ کار میکند، در حالی که به رابطه خود با تائوروس ادامه میدهد. Crypto.news راهاندازی برنامهریزی شده در سال ۲۰۲۶ را در ژوئیه ۲۰۲۵ گزارش داده بود.
بیتپاندا از آن زمان عملیات سازمانی خود را به Bitpanda Enterprise تغییر نام داده است. زیرساخت حضانت فعلی آن از بیت کوین، اتریوم و استیبل کوینهای اصلی پشتیبانی میکند و از ماژولهای امنیتی سختافزاری، تأییدیههای مبتنی بر سیاست و گزارشهای حسابرسی برای مشتریان سازمانی استفاده میکند. دویچه بانک در اعلامیه خدمات ۱۶ سپتامبر نام بیتپاندا را ذکر نکرد.
دویچه بانک در بخش دیگری از بازار دارایی دیجیتال نیز با بیتپاندا همکاری میکند. از سال ۲۰۲۴، این بانک زیرساخت پرداخت بلادرنگ و IBAN آلمانی را برای مشتریان بیتپاندا فراهم کرده است، در حالی که به این شرکت در اتریش و اسپانیا برای خدمات بانکی فرامرزی ارائه خدمات میدهد. همکاری موجود دویچه بانک و بیتپاندا
دویچه بانک میگوید که پلتفرم حضانت ممکن است بعداً فراتر از ارزهای دیجیتال و استیبل کوینها به ابزارهای مالی توکنسازی شده گسترش یابد، مشروط به تقاضا، مقررات و چارچوب تأیید داخلی آن. هیچ تاریخی برای افزودن این ابزارها اعلام نشده است.
این بانک چندین سال است که زیرساخت توکنسازی را آزمایش میکند. در سال ۲۰۲۴، این بانک به پروژه گاردین اداره پولی سنگاپور پیوست تا یک پلتفرم بلاک چین قابل تعامل برای وجوه توکنسازی شده و دیجیتال را آزمایش کند. این پروژه شامل کار بر روی خدماتدهی به وجوه دیجیتال و توسعه استانداردهایی برای بازارهای توکنسازی شده قانونگذاری شده بود. کار دویچه بانک در پروژه گاردین
یک ابتکار دویچه بانک در ژوئن ۲۰۲۴ قابلیت تعامل بین داراییهای توکنسازی شده در بلاک چینهای عمومی و خصوصی و زیرساخت مالی موجود را بررسی کرد. این بانک اعلام کرد که آزمایشات آن بلاک چین و توکنسازی را از منظر خدمات دارایی پوشش میدهد.
در گزارش حضانت ۹ سپتامبر خود، دویچه بانک سهام توکنسازی شده، اوراق قرضه دولتی، اعتبارات شرکتی و املاک و مستغلات را به عنوان نمونههایی از داراییهای مالی سنتی که میتوانند در بلاک چینها نمایش داده شوند، ذکر کرد. نقشه راه حضانت فعلی بانک این ابزارها را پس از ارائه اولیه ارزهای دیجیتال و استیبل کوینها قرار میدهد.
ETH
BTC
