پیشنهاد ناموفق بایننس برای اخذ مجوز MiCA در یونان، پس از گزارش ۱۸ سپتامبر وال استریت ژورنال که کریستین لاگارد، رئیس بانک مرکزی اروپا، شخصاً به نخست وزیر یونان، کیریاکوس میتسوتاکیس، فشار آورده تا درخواست این صرافی را تایید نکند، دوباره مورد بررسی قرار گرفته است.

وال استریت ژورنال گزارش داد که بایننس در اواخر ماه می آماده می‌شد تا تأیید نظارتی اتحادیه اروپا را از طریق یونان اعلام کند، پس از اینکه مقامات یونانی به شرکت گفتند درخواستش کامل است. این روزنامه گفت که بایننس پیش‌نویس بیانیه‌ای را تهیه کرده بود که در آن مجوز مورد انتظار را به عنوان یک "نقطه عطف بزرگ" توصیف می‌کرد، در حالی که ریچارد تنگ، هم-مدیر عامل، قصد داشت برای یک جلسه و عکس گرفتن با میتسوتاکیس به آتن سفر کند.

مداخله گزارش شده در بیانیه عمومی از سوی لاگارد، ECB یا کمیسیون بازار سرمایه یونان تأیید نشده است. طبق قانون فعلی MiCA، ECB مجوزهای ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های کریپتو را صادر نمی‌کند. درخواست در اختیار HCMC بود، در حالی که ESMA نقش هماهنگی و همگرایی نظارتی داشت.

وال استریت ژورنال می‌گوید لاگارد نگرانی‌های مربوط به انطباق و استیبل‌کوین را مطرح کرده است

بر اساس گزارش وال استریت ژورنال، لاگارد با دریافت مجوز یونان توسط بایننس پس از اینکه این فرآیند به تأیید نزدیک شده بود، مخالفت کرد. این روزنامه این گزارش را به افراد آشنا با بحث‌های پیرامون درخواست نسبت داد.

نگرانی‌های گزارش شده شامل پرونده جنایی قبلی بایننس در ایالات متحده بود. در سال ۲۰۲۳، بایننس به نقض قانون محرمانگی بانک، عدم ثبت نام به عنوان یک کسب و کار انتقال پول و قوانین تحریم‌ها، اقرار کرد و با توافق تسویه حساب بیش از ۴ میلیارد دلار مواففیت نمود. رویترز بعداً گزارش داد که سابقه حقوقی و ساختار شرکتی بایننس از جمله مسائلی بودند که تنظیم‌کننده‌های اروپایی در طول فرآیند صدور مجوز یونان بررسی کردند.

وال استریت ژورنال در ادامه گزارش داد که لاگارد نگران بود که اجازه دادن به بزرگترین صرافی کریپتو جهان برای دریافت "پاسپورت MiCA" می‌تواند استفاده از استیبل‌کوین‌های دلار آمریکا را در اروپا افزایش دهد. این روزنامه این نگرانی را به کار ECB در مورد حاکمیت پولی اروپا و یورو دیجیتال برنامه‌ریزی شده مرتبط دانست.

لاگارد علناً نگرانی‌های سیاست مشابهی را بدون اشاره خاص به بایننس مطرح کرده است. در یک سخنرانی در ۸ می، او گفت که عرضه استیبل‌کوین به بیش از ۳۰۰ میلیارد دلار افزایش یافته و عمدتاً دلاری باقی مانده است، با تتر و سیرکل که تقریباً ۹۰ درصد بازار را کنترل می‌کنند. او گفت که اروپا با خطر "دلاری‌سازی دیجیتال و از دست دادن حاکمیت پولی" روبروست اگر استیبل‌کوین‌های ارز خارجی عمیقاً در سیستم مالی آن جای گیرند.

سخنرانی او به ممنوعیت استیبل‌کوین‌ها استدلال نکرد. لاگارد در عوض گفت که اروپا باید زیرساخت تسویه حساب عمومی را بر پایه پول بانک مرکزی بسازد در حالی که اجازه دهد اشکال خصوصی تنظیم شده پول توکن‌سازی شده در آن سیستم فعالیت کنند.

ECB در حال حاضر انتظار دارد که برای اولین انتشار احتمالی یورو دیجیتال در سال ۲۰۲۹ از نظر فنی آماده باشد، با فرض اینکه قانونگذاران اتحادیه اروپا قوانین مورد نیاز را تصویب کنند. یک پروژه آزمایشی برای سال ۲۰۲۷ طبق جدول زمانی فعلی برنامه‌ریزی شده است.

بایننس می‌گوید درخواست یونان آن الزامات MiCA را برآورده کرده بود

پیش از پس گرفتن درخواست خود، بایننس علناً ادعاهایی مبنی بر اینکه ارائه خود درخواست در بررسی نظارتی یونان رد شده بود را رد کرد.

در یک به‌روزرسانی در ۱۶ ژوئن، بایننس گفت که "درک" آن این بود که HCMC بررسی خود را تکمیل کرده و درخواست را مطابق با الزامات MiCA می‌داند. این صرافی همچنین گفت که فهمیده است پرونده در سطح ESMA بررسی شده است. این اظهارات نشان دهنده روایت بایننس از فرآیند بود و با یک تصمیم تأیید عمومی HCMC همراه نبود.

رویترز در ۱۶ ژوئن گزارش داد که تنظیم‌کننده یونانی آماده رد درخواست است، با استناد به دو نفر آشنا با فرآیند. HCMC در آن زمان از بحث در مورد پرونده بایننس خودداری کرد، با استناد به قوانین محرمانگی. بایننس پاسخ داد که تنظیم‌کننده "هیچ نشانه رسمی" متناقضی با باور آن مبنی بر اینکه درخواست الزامات را برآورده کرده است، ارائه نکرده است.

طبق MiCA، یک متقاضی درخواست مجوز خود را به تنظیم‌کننده ذی‌صلاح در کشور عضو اصلی خود ارسال می‌کند. پس از اخذ مجوز، ارائه‌دهنده خدمات دارایی‌های کریپتو می‌تواند از آن مجوز برای ارائه خدمات تحت پوشش در سراسر اتحادیه اروپا بدون نیاز به اخذ مجوز جداگانه در هر کشور استفاده کند.

MiCA از تنظیم‌کننده‌ها می‌خواهد که حاکمیت، کنترل‌های داخلی، رویه‌های ضد پول‌شویی و شهرت مدیریت و سهامداران با سهام واجد شرایط را بررسی کنند. متقاضیان باید اطلاعات مربوط به محکومیت‌های کیفری و جریمه‌ها در زمینه خدمات مالی، قوانین AML، کلاهبرداری و زمینه‌های مرتبط را ارائه دهند.

همانطور که پوشش خبری قبلی crypto.news در ماه ژوئن گزارش داد، بایننس در آن زمان گفت که هیچ اطلاعیه رسمی مبنی بر اینکه درخواست یونان رد خواهد شد دریافت نکرده است، حتی با وجود اینکه گزارش‌ها حاکی از نزدیک شدن به رد بودند.

بایننس پیش از صدور تصمیم نهایی توسط یونان، درخواست خود را پس گرفت

در ۲۴ ژوئن، بایننس درخواست MiCA یونان خود را پیش از اینکه HCMC تأیید یا رد نهایی را منتشر کند، پس گرفت. این شرکت در اطلاعیه رسمی خود گفت که به دنبال اخذ مجوز از طریق یکی دیگر از کشورهای عضو اتحادیه اروپا خواهد بود.

بایننس گفت که این تصمیم را پس از ارزیابی "وضعیت و جدول زمانی" فرآیند یونان در حالی که مهلت انتقال اتحادیه اروپا نزدیک می‌شد، گرفت. این شرکت هنگام اعلام خروج، به لاگارد یا ECB اشاره‌ای نکرد.

این مهلت عواقب عملیاتی مستقیمی داشت. ماده ۱۴۳ MiCA به شرکت‌های واجد شرایطی که تحت قوانین ملی قبلی فعالیت می‌کردند اجازه می‌داد تا تنها تا ۱ ژوئیه ۲۰۲۶، یا تا زمانی که تنظیم‌کننده‌ها مجوز MiCA را اعطا یا رد کنند، هر کدام که زودتر اتفاق بیفتد، ادامه دهند.

بدون مجوز MiCA، یک ارائه‌دهنده به طور کلی نمی‌تواند به ارائه خدمات کریپتو تنظیم‌شده در سراسر بلوک ادامه دهد. ESMA تصریح می‌کند که شرکت‌هایی که به پایان دوره انتقال مجاز خود بدون تأیید می‌رسند، باید ارائه آن خدمات را تا زمان اعطای مجوز متوقف کنند.

همانطور که crypto.news پس از خروج گزارش داد، بایننس به کاربران اروپایی تحت تأثیر اطلاع داد که خدمات پس از مهلت ژوئیه محدود خواهد شد در حالی که برداشت‌ها همچنان در دسترس هستند.

این شرکت به دنبال مسیری برای بازگشت به بازار تنظیم‌شده اتحادیه اروپا ادامه داده است. رویترز در ماه ژوئیه گزارش داد که تنگ گفته است تنظیم‌کننده‌ها در سایر حوزه‌های قضایی پس از پایان فرآیند یونان، به بایننس برای درخواست مجوز ابراز علاقه کرده‌اند. او مجوز جایگزین تکمیل شده‌ای را علناً شناسایی نکرد.

اخیراً، crypto.news در مورد دسترسی باقی مانده اتحادیه اروپا گزارش داد که برخی از مشتریان پس از ژوئیه از طریق درخواست معکوس (reverse solicitation) و ترتیبات برون مرزی، از جمله یک نهاد ابوظبی، به استفاده از بایننس ادامه دادند. این گزارش گفت که ESMA اطلاعاتی را در مورد اینکه آیا بایننس فعالیت‌های غیرمجاز خود در اتحادیه اروپا را به درستی متوقف کرده است یا خیر، درخواست کرده است. این ترتیبات به منزله پاسپورت MiCA نیستند.

اصلاحات مجوزدهی ESMA هنوز در حال مذاکره است

یکی از عناصر گزارش وال استریت ژورنال مربوط به بحث جداگانه‌ای است که چه کسی باید بر بزرگترین کسب‌وکارهای کریپتو اروپا نظارت کند.

قوانین فعلی MiCA اعطای مجوز CASP را به مقامات ذی‌صلاح ملی واگذار می‌کند. ESMA استانداردها را هماهنگ می‌کند و اطلاعات مربوط به ارائه‌دهندگان بزرگ را دریافت می‌کند، اما ماده ۸۵ در حال حاضر ESMA را به عنوان مرجع مجوزدهی برای صرافی‌های بزرگ کریپتو تعیین نمی‌کند.

کمیسیون اروپا تغییر آن ترتیب را به عنوان بخشی از برنامه یکپارچه‌سازی بازار خود پیشنهاد کرد. طرح اولیه به ESMA مسئولیت نظارت مستقیم بر ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های کریپتو را می‌داد و وابستگی به ۲۷ ساختار نظارتی ملی جداگانه را کاهش می‌داد.

این پیشنهاد هنوز به قانون تبدیل نشده است. یک سند شورای ژوئن نشان داد که اکثریت وسیعی از کشورهای عضو اتحادیه اروپا ترجیح می‌دهند تنها ارائه‌دهندگان خدمات دارایی‌های کریپتو مهم را تحت نظارت مستقیم ESMA منتقل کنند، به جای همه CASPها همانطور که کمیسیون در ابتدا پیشنهاد کرده بود. وزرا هنوز در مورد تعریف اهمیت و نقشی که تنظیم‌کننده‌های ملی حفظ خواهند کرد، بحث می‌کردند.

به طور جداگانه، کمیسیون در ماه می یک بررسی از MiCA را آغاز کرد. مشاوره هدفمند آن تا ۳۰ سپتامبر باز است، با اصلاحات قانونی احتمالی که بسته به یافته‌های بررسی، به دنبال خواهد بود.

وال استریت ژورنال گزارش داد که حرکت احتمالی به سمت نظارت متمرکز ESMA یکی از ملاحظات پشت مداخله گزارش شده لاگارد بود. هیچ سند عمومی ECB که برای این گزارش بررسی شده است، تأیید نمی‌کند که لاگارد رسماً از یونان درخواست کرده است تا درخواست بایننس را تا زمان انجام آن اصلاحات به تعویق بیندازد.

بایننس از زمان خروج از یونان، مجوز MiCA جدیدی را علناً اعلام نکرده است. آخرین پست‌های رسمی مجوزدهی اروپایی آن همچنان بیان می‌کنند که قصد دارد در یک کشور عضو دیگر مجوز بگیرد، در حالی که چارچوب قانونی موجود ESMA هنوز تصمیمات مجوزدهی را به مقامات ذی‌صلاح ملی واگذار می‌کند تا زمانی که هرگونه اصلاح نظارتی پذیرفته شود.